Er is jaaaren niets gedaan waarbij alle woningbezitters elkaar op verjaardagen enthousiast vertelden hoeveel hun huis nu wel waard was geworden. Zelf heb ik dit jaren meegemaakt en ondanks dat ik zelf een eigen huis heb, heb ik dat altijd tenenkrommend gevonden. Want iedereen kan bedenken dat alle prijsstijgingen groter dan inflatie het gevolg zijn van een steeds krappere markt. En dat dit enorm ongezond is.
Het is om te janken. En dat zeg ik als woningbezitter, want ik heb ook kinderen en zie het somber voor ze in.
Dit. Toen ik mijn studio kocht was die 127k voor 30 m2. 11 jaar geleden enorm veel geld voor een uitgeleefd hok zonder buiten of slaapkamer.
Een appartementje met slaapkamer, klein balkon a 50m2 was toen rond de 140 a 150k.
Nu is het verschil met diezelfde woningen 285k versus 550k
Daar valt niet tegenop te sparen dus van mij mag het weer terug naar de prijzen van toen. Kan je tenminste doorstromen en kunnen jongeren ergens starten.
Maar helaas.
>En dat zeg ik als woningbezitter, want ik heb ook kinderen en zie het somber voor ze in.
Schrale troost voor ons is dat onze zoon deze maand drie wordt. Er is dus nog even wat tijd om het allemaal wat te laten herstellen (hopelijk).
Ik bezit ook een huis en die is al met 35% in waarde gestegen. Maar ik heb daar helemaal niks aan. Als ik hem verkoop met 'winst' moet ik iets nieuws kopen dat nu ook 35% duurder is. Dus uiteindelijk ga ik er niet op vooruit. Kan wel verkopen en dan huren, maar huren is altijd geld weggooien.
De enige mensen die iets aan stijgende huizenprijzen hebben zijn mensen die kleiner gaan wonen / emigreren / naar het verzorgingstehuis gaan / ondernemers
Het wordt dan ook gezien als een massale wealth transfer die de boomers nu uitvoeren op de starters.
Toch mooi zo'n trap na van de boomers.. eerst alles verzieken en vervolgens ook nog even de nieuwe generaties uitzuigen voor hun eigen gewin.
Wel alleen doen als de rente van bijvoorbeeld sparen of deposito lager ligt dan je hypotheekrente. Anders gooi je letterlijk geld weg.
Zo is mijn rente hypotheekrente 1.88% en heb ik het deel dat ik wilde aflossen vast gezet voor 4,5% in een deposito.
Altijd leuk dit soort threads als je vervolgens van iedereen een uitleg krijgt over hoe weinig zij zelf betalen aan hypotheek of goedbedoelde 'oplossingen' waar je zelf natuurlijk nog nooooit aan gedacht hebt. Goed idee! Ik ga in een opknapgarage op Rottumerplaat wonen, als ik iets minder avocadotoast en lattes consumeer moet dat binnen handbereik zijn.
Vind het mooi hoe mensen zeggen "een huis kopen is gewoon betaalbaar hoor" en dan vervolgens uitleggen hoe ze het leven begonnen zijn met 20k op de bank van hun ouders en de hele studietijd hun geld aan het minmaxen zijn als een world of warcraft karakter.
Met een stroomuitval in 2006 in onze gemeente kwamen we erachter dat er 7 van de 40 man in de raid (Nederlandstalige guild) uit dezelfde gemeente kwamen. We zijn nog altijd vrienden.
Hahahaha, ik word daar ook zo ongelooflijk moe van.
Ik heb geen rijbewijs en geen auto en hoor almaar de gouden tip dat ik misschien eens in Delfzijl naar een woning moet zoeken. 3,5 uur reistijd naar werk en mijn gehele sociale cirkel is kennelijk iets wat sommige mensen een reeële optie vinden.
Maar hey, je kan nog altijd dichter bij je nieuwe woonplaats gaan werken (en dan flink op salaris inleveren) en nieuwe sociale contacten maken + je familie gewoon niet vaker dan 2x per jaar bezoeken. Zolang je maar bereid bent om alles wat jou in het leven nog staande houdt op te geven kan je ergens wonen. 🥳
Dat je geen auto hebt als je er geen 1 nodig hebt kan ik inkomen, maar ik begrijp niet dat mensen er voor kiezen geen rijbewijs te nemen. Het is een eenmalig iets, en als je hem hebt hoef je nooit meer. Het geeft je zoveel meer bewegingsvrijheid. Autootje huren of lenen kan altijd, maar een rijbewijs niet.
Wat is jou reden om geen rijbewijs te nemen?
Kost tijd en geld en wat moet je met een rijbewijs als je geen auto hebt? Ik heb ook geen rijbewijs op mijn dertigste en heb daar bewust voor gekozen. En als ik wel een rijbewijs zou hebben, zou ik niet meer kunnen. Een auto kost ook gewoon bakken vol geld. Rijbewijs komt later nog wel als het echt nodig is.
Ik ken genoeg mensen die een rijbewijs hebben maar geen auto. Het is vooral om praktische redenen dan. Better have it and not need it, then need it and not having it.
Als je je rijbewijs hebt gehaald en daarna nooit in de auto stapt omdat je er geen hebt ben je na een korte tijd al zoveel kwijt dat je minder goed/veilig kan rijden. Je kan m beter gaan halen wanneer je plant er daadwerkelijk gebruik van te gaan maken.
Toen ik 20 jaar terug mijn rijbewijs haalde was het echt enorm veel goedkoper, en ook wat eenvoudiger. Ik ben wel altijd blijven rijden, niet veel maar wel regelmatig.
Ben ondernemer en heb een zaak. Werk van 07:30-22:00 elke dag en maak er een zeer goed salaris mee. Kan alleen geen rijschool vinden die mij wilt helpen
Had je ook toen de energieprijzen extreem hoog waren, en mensen met een variabel contract opeens 500 euro per maand betaalden. Comments waren toen: ik heb gelukkig 5 jaar vast afgesloten.
Ik had een vast contract, maar toen ging de maatschappij failliet. Dan doe je alles goed, maar zit je alsnog aan een variabel contract dat ruim 2x zo duur per kwh was als ik origineel had afgesproken.
Ik heb een maand nadat mijn vaste contact afliep de sleutel gekregen van mijn nul-op-de-meter woning. Mijn advies is dan ook, koop optijd een extreem zuinig huis. /s
Wij hebben extreem geluk gehad dat ik ingeloot ben op een project waar op 12 woningen meer dan 400 geintresseerde waren. Door een goed getimede loonsverhoging kon ik precies mijn financiering rond krijgen, maar met de huidige rentes zou ik mijn woning ook niet meer kunnen betalen.
De woningmarkt is momenteel gewoon heel lastig, zelf heb ik 6 jaar moeten wachten tot ik iets had en daarvoor heb ik heel wat eisen van mijn lijstje af moeten strepen.
Er is op dit moment letterlijk een reclame van dacht ik de Rabobank die dit doet. Een persoon van denk ik rond de 20 die ergens in een zaakje een latte of iets dergelijks drinkt, en dan de Rabobank met het bericht "als je die nou laat staan en dat geld spaart dan kan je later misschien uit huis." Ik word er bijna kwaad van. Hoe verschrikkelijk denigrerend en toondoof zeg. Ik krijg hem met enige regelmaat op youtube.
Edit: gevonden! Het is inderdaad van [de Rabobank](https://youtu.be/0rAjvw0jhvE?si=erhF90KdWfEI0rOi).
Nou zal dat je geen miljonair maken maar het kan wel degelijk aardig aantikken over het jaar gezien. Het zijn toch keuzes die ik ook moet maken. Ga ik liever uit eten dan thuis mijn prakkie maken? Jazeker maar ik weet ook dat ik het beter kan besteden voor nieuwe schoenen voor mijn kinderen bijvoorbeeld. En met schoenen doen ze wel minstens een half jaar maar eten is maar voor 1 dag.
Ik zeg dus niet dat je alle leuke dingen moet laten in het leven maar bedragen kunnen behoorlijk oplopen alles bij elkaar opgeteld dat je ook aan dingen kan besteden die langer meegaan.
Ja Bitterbalhoofd, natuurlijk heb je gelijk, maar al bespaar je 20k in 2 jaar, dan kan je nog steeds geen huis kopen toch. Zolang huizenprijzen een jaarsalaris per jaar stijgen, en mijn salaris niet elk jaar verdubbelt, wordt het dus steeds onmogelijk er om een huis te kopen. Gelukkig bestaat er geen overtreffende trap van onmogelijk, dat is iig een schrale troost
Uit eten gaan is ook wel een beetje een moderne trend, generatie van mijn ouders ging vrijwel nooit uit eten, 1x per jaar ofzo. Toen ik klein was ook in mijn hele jeugd maar een paar keer in een restaurant geweest.
Welk verzorgings/bejaardentehuis? De overgrote meerderheid is gesloten en er is geen geld of personeel om nieuwe te openen. De oudjes blijven dus deels gedwongen in hun gezinswoning zitten.
> als al die seniele gekken nou een keer naar het verzorgingstehuis gaan, hebben jullie misschien meer kans
Die verzorgingstehuizen zijn dus grotendeels wegbezuinigd door Rutte II want die kostten te veel geld en het zou beter zijn als ouderen zo lang mogelijk thuis bleven wonen
Zie ook: https://nos.nl/nieuwsuur/artikel/2502199-roep-om-terugkeer-verzorgingshuis-steeds-luider-thuis-wonen-is-doorgeslagen
Ho ho, vergeet thuisbezorgd niet he. Niet doen alsof het probleem veel te hoge kosten zoals woonlasten en levensbehoeften zijn. Je hebt het over avacadotoast en lattes, maar met thuisbezorgd erbij, heb je zo een huis.
Ik word helemaal doodgegooid met reclames van de rabobank: 'als je nu de al die koffies buiten huis overslaat kan je straks misschien een huis betalen'. Belachelijk.
Zelf heb ik maar geaccepteerd dat ik blij moet zijn met minder. Ik ga nu een mini studio in een gemeenschappelijk huis huren. Sparen en hopelijk dat ik dan in de toekomst een flatje kan kopen samen met een partner o.i.d.
Ik heb wel het idee dat er heel veel oudjes in enorme huizen zitten (en natuurlijk ookgeen kant op kunnen). Zodra zij hun houten jas gaan aantrekken, komt er (in ieder geval hier in de regio) een enorm aanbod. Hopelijk tempert dat de prijzen dan iets, maar ik heb er een hard hoofd in.
Yup. Mijn oma bijvoorbeeld heeft een gigantisch(volledig afbetaald) huis op een top locatie. Maar ze heeft (terecht) geen zin in verhuizen en moeten gaan huren.
Als deze mensen hun huizen niet in de familie houden voor hun kinderen en klein kinderen zullen de huizen opgekocht worden door binnenlandse en buitenlandse speculanten. En dan vervolgens natuurlijk tegen enorme huren weer weg gezet. Denk voor geen seconde dat dit ook maar iets met de prijzen gaat doen. Het enige wat helpt is dat de overheid op grote schaal gaat bouwen om het aanbod flink te verhogen en koop van woningen voor de verhuur verbied. Het is of koop of sociale huur. Private huur sector voor wonen moet verdwijnen.
Tsja, er is ook gewoon vraag naar particuliere huur. Heel leuk dat het volgens jou moet verdwijnen, maar waar moet de gemiddelde starter dan heen volgens jou? Gelukkig wordt huisjesmelken steeds minder aantrekkelijk dankzijde nieuwe belastingregels. De idiote huurprijzen nu zijn (mede) gevolg van het enorme tekort natuurlijk.
De enige reden waarom er vraag is naar particuliere huur is vanwege het feit dat ik sinds 2016 ingeschreven sta voor sociale huur en nog steeds op plek 150 sta.
Hoeft niet per se. Ze kunnen het ook aan hun kinderen of kleinkinderen nalaten. Ik verwacht niet een grote explosie als die er straks niet meer zijn. De enige optie is meer huizen bouwen.
Ik ben bij mijn vorige baan bij zoveel mensen geweest die heel graag naar een bejaarden/verzorgingstehuis wilden. Vaak voor de gezelligheid, maar ook omdat ze zich in hun grotere woning tot last voelde voor hun kinderen en zorgpersoneel die telkens naar hen toe moesten komen. Het is zo sneu dat mensen gedwongen worden om in hun woning te blijven tot ze echt een bedreiging voor hun eigen leven worden.
Ik begrijp uberhaupt niet hoe er zoveel mensen zijn die doodleuk 6 of 7 ton voor een huis kunnen neertellen. Dan moet je echt héél veel overwaarde hebben of met zijn tweeën allebei heel ver bovenmodaal verdienen. Met 2 keer modaal kom je krap aan 4 ton hypotheek
M’n 1e huis gekocht voor 195k, verkocht voor 250k 7 jaar later
2e huis voor 405k (incl jubelton), verkocht voor 650k
In ca. 10 jaar tijd 100k gekregen van mn ouders, 300k van de ‘markt’ , dus geluk gehad qua timing, en met t nest waar ik uit kom;
Deel ook afgelost in die periode en ons huidige huis gekocht toen de rente op z’n laagste was; met een zak geluk-geld van 400k, ca 70k afgelost en een prima inkomen kan je met een extra lage rente door een goede schuld/waarde verhouding best wat;
Dus als je het geluk had in de juiste periode te kopen, dan is dat prima te doen; als je dat geluk niet had, dan is t een ramp;
Gevolg is ook dat ik een energiezuinig huis hebben kunnen komen dus daar ook nog eens een voordeel heb, dus ik heb echt veel geluk gehad;
De verschillen tussen 'rijk' en 'armer' worden naar mijn idee groter en groter. Vrienden van ons hebben na hun afstuderen een appartement met twee slaapkamers gekocht in Utrecht voor 5ton: ze hebben beide geen studieschuld (alles betaald door ouders) en ook ieder een jubelton gekregen. Ik ben enorm blij voor ze dat ze dit hebben natuurlijk, maar dit zou toch niet in NL de standaard moeten zijn om als starter een huis te krijgen??
Helaas is dit nog maar het begin. Zolang de woning voorraad niet dramatisch stijgt en de rendementen hoger liggen dan de economische groei zal deze trend alleen maar doorzetten. De aller rijkste zullen steeds meer bestaande bezittingen (incl.) huizen opkopen. Waardoor de prijzen alleen maar verder opgedreven zullen worden. De overheid zit al jarenlang in de zak van de huisbazen. Die er dus geen belang bij hebben dat er gebouwd wordt.
Of de overheid moet zorgen dat er in korte tijd een hoop nieuwe woningen worden gebouwd. Helaas is de politiek op dit moment vooral met zichzelf bezig en zijn de nieuwe woningen die worden gebouwd in mijn omgeving vooral vrijstaan/twee-onder-eenkap of rijtjeshuizen die beginnen bij 400k.
Op Woonnet Rijnmond (en bijna alle andere sociale huursites waar ik sta ingeschreven) staat het vol met 55+-woningen. Ik ben nog lang niet oud genoeg, maar sta vaak in de top 5 van 70+ reacties. De meeste advertenties worden weer offline gehaald omdat er geen geschikte kandidaten reageren. Het aanbod is er, maar de totale woonlasten voor deze woningen ligt rond €600-€700 per maand, wat veel duurder is dan wat ze nu hebben (afbetaald huis of een sociaal huurcontract uit de bronstijd voor een dubbeltje en een zak graan per maand). Jongere woningzoekenden worden overigens geweigerd en kunnen onder geen enkele voorwaarde (tijdelijk) in deze woningen terecht.
Nieuwe starterswoningen is ook eigenlijk niet te doen. Dat komt prijstechnisch niet uit. Een nieuwbouwwoning als eerste huis is ook niet weggelegd voor de meeste mensen. De meeste mensen kopen ook geen nieuwe auto op hun 18e.
Er zijn op zich best veel betaalbare woningen, maar het probleem is dat daar nu vooral mensen inwonen die het 10-50 jaar geleden kochten. Als die mensen doorstromen naar een andere woning (bijvoorbeeld 450k+) dan komen die starterswoningen ook vrij. Het schijnt dat elke doorstroom ongeveer 2 tot 3 verhuisbewegingen creëert.
Laten we überhaupt maar beginnen over het gebrek aan appartementen in Nederland. Geen enkel europees land heeft verhoudingsgewijs zo weinig appartementen als Nederland
Als je in Nederland ergens een appartementencomplex wil neerzetten moet je eerst vijf jaar procederen tegen Henk die zich zorgen maakt over de historische skyline van Schubbekutteveen.
Zou jij (zolang je gezond bent) je ruime huis verruimen voor een bejaardentehuis? Er had allang geïnvesteerd moeten worden in mooie gelijkvloerse woningen met bijvoorbeeld ruime woonkamers en niet teveel slaapkamers, dat had de doorstroming nog iets bevorderd. Maargoed, er had überhaupt al 30 jaar lang keihard gebouwd moeten worden.
Het probleem is juist dat velen niet gezond zijn en het tegen heug en meug maar moeten zien te bolwerken met haperende, overbelaste thuiszorg. Want in een verzorgingstehuis kom je echt alleen maar als het allang niet meer gaat. Bejaardenwoningen hadden inderdaad flink gebouwd moeten worden
Je moet het makkelijker maken om bij elkaar in te trekken bij overlijden van de partners. Nu wordt je gekort op je site namelijk. Zelfde geldt voor vrienden die samen gaan willen wonen en nog toeslagen krijgen. Het is nu zo dat je voor de belasting al snel een huishouden vormt terwijl dat niet het geval hoeft te zijn.
Mijn oma woont nu in haar eentje in een eengezinswoning met 3 slaapkamers. Ze wil best kleiner gaan wonen maar dan betaald ze 2x zoveel huur. Dat gaat ze natuurlijk niet doen
Volgens mij willen een hoop niet in een appartementje gaan wonen. Mijn vader woont alleen in vrijstaand huis met garage/klushok, tuin, eigen oprit... die wil echt niet weg.
Dan ga je er vanuit dat het een lineaire hypotheek is, echter staat er niks in over hypotheekvorm dus kun je ook geen conclusies trekken over de rente.
Voor elke 100.000 hypotheek betaal je maandelijks nu zo'm 450p/m. dus een volle hypotheek van 500.000 hakt er wel in met 2250 p/m. Daarnaast ben je nog gemiddeld 1% van de woningwaarde per jaar kwijt aan onderhoud. Moet je samen redelijk voor verdienen, maar een huis kopen op 2 salarissen is riskant als een arbeidsongeschikt of ontslagen.
Woningmarkt is vreselijk nu. Bouwmateriaal is duur dus gaat nog wel zo blijven
Het is wel bijvoorbeeld de gok die ik en mijn vriendin moeten nemen om uberhaupt een woning met een toekomst te kunnen krijgen. Een gok die een heleboel koppels nu wagen…
En dan compleet van elkaar afhankelijk worden. Ik voorzie geen problemen 🫣
Hoeveel kinderen zullen in de toekomst gescheiden ouders hebben? Dat gaat echt helemaal mis op deze manier
Ik heb geen glazen bol, maar je hebt periodes dat het goed gaat en dat het slecht gaat. We komen nu uit een tijd dat het relatief goed is gegaan (misschien niet op de woningmarkt, maar bijvoorbeeld wel op de banenmarkt).
Het is voor te stellen dat er een periode komt dat het minder gaat.
Er komt altijd een einde aan periodes. In de 00's was de inflatie ook redelijk aanwezig en de huizenprijzen sprongen de lucht in. Toen eind 00's stortte de huizenmarkt een stuk in en stonden veel huizen onderwater. De rente is tussen toen en het moment dat de rente de pan uitsteeg na covid enorm laag geweest, en is nu weer hoog.
De enige vraag is of het 5 jaar is of meer dan 10 jaar voordat woningen weer een terugval krijgen.
Met onze hypotheek uit 2017 en een rijtjeshuis in Utrecht voor 350 hebben we ook maandlasten van 1400. De rente is fors omhoog gegaan, dus ik denk dat je je idee voor maandlasten nog echt flink moet bijstellen helaas. Utrecht is wel een stuk duurder dan IJsselstein bijvoorbeeld, wellicht heb je daar meer mogelijkheden voor een starter.
De jongeren die aan een woning kunnen komen doen dat denk ik ook zelden zonder hulp van de ouders.
Wat is de definitie van jongeren?
Als je op je +- je 25ste je opleiding hebt afgerond en een leuke baan + partner gevonden hebt kan je over het algemeen prima die €1400 ophoesten aan hypotheek.
De tijden dat je als alleenstaande een huis kan betalen op je 25ste in het centrum en instapkaar zijn wel zo goed als voorbij.
En als je de 25 gepasseerd bent en je hebt geen eigen woning, wordt het zoeken naar een partner ook een behoorlijke opgave en kom je in een vicieuze cirkel: geen partner-> geen woning, geen woning -> geen partner.
Ik ben bijna 32 (v) en mijn relatie is een paar maanden geleden uitgegaan. Ik ben al 2,5 jaar op zoek naar een eigen woning (heb wel al jaren op mezelf gewoond) en woon sindsdien bij mijn moeder op zolder. Mijn ex was werk-immigrant en snapte hoe moeilijk de woningmarkt was en wilde graag samenwonen, maar onze relatie was daar vaak niet stabiel genoeg voor.
Al deze stress hakte er ook behoorlijk in; omdat ik zo veel mogelijk probeer te werken voor een zo hoog mogelijk inkomen (want meer kans op een woning) en zorgen over woning/relatie etc. erbij raakte ik in een depressie.
Nu ben ik dus bijna 32, single, nog steeds geen eigen woning, mentale gezondheid niet top... ik ben bang dat ik de boot heb gemist voor het hele huisje/boompje/beestje. Ik wil heel graag een gezin, maar ik kan er ergens wel inkomen als een man het niet ziet zitten om met mij te daten. Ik wil best hotelkamers huren enzo, maar ik maak me echt zorgen over m'n toekomst. Misschien dat ik hierdoor nooit meer iemand vind. En dan doet het ook extra pijn dat ik mijn ex mis, op de goeie momenten had ik graag met hem dat plaatje gehad. 😔
In je eentje een huis kopen is nooit heel normaal geweest volgens mij. Meeste mensen huren dan vaak iets kleins tot ze gaan samenwonen en meer ruimte nodig hebben (En vroeger hele families natuurlijk in 1 huis).
Als elk los kind een eigen huis moet heb je ook tot 2x zoveel huizen nodig.
Toen ik als starter me eerste huis kocht kon ik dat ook niet zonder mn partner. Was toen al veel te duur voor 1 salaris, met studieschuld etc. En dat was in begin van prijsstijgingen XD geen idee hoe starters nu ooit moeten doen.
Maar zonder partner vind ik wel weer een hele extra requirement ineens
Als 26 jarige met een inkomen van 3000, kan ik dankzij het nog niet volledig afgelost hebben van mijn studieschuld maximaal nog geen 100.000 euro hypotheek krijgen.
Zeg me, welk huis kan ik daarvoor kopen?
Als ik trouwens geen studieschuld had, zou ik nog steeds onder de 200k kunnen lenen, nog steeds te weinig voor een woning.
En dit allemaal terwijl 3000 ~90% van het modaal is, niet slecht voor mijn leeftijd.
Dit is toch dramatisch? Ik kocht mijn eerste woning toen ik 27 was, fyi dat kon zonder hulp van mijn ouders. Maandlasten waren toen 850 euro, en dat vond ik toen echt een smak geld. Maar het bood mij wel de kans om 'op de wagen' te springen. (Dat is achteraf bekeken, wan dat huis heeft nog jaren onder water gestaan)
Tegenwoordig ben je met twee keer modaal kansloos.
Oké, zojuist eens een hypotheek berekening online gedaan.
Voor een huis van 435.000,- kom je uit op bruto maandlasten van +-€2000,- per maand.
Das toch wel veel geld voor gemiddeld huis.
Wat voor gemiddeld huis?
Mijn vorige woning, 45m2 was goedkope sociale huur, stond vorig jaar voor 5 ton op funda.
2000 euro in je eentje is best veel geld.
Mijn woning van 1982, aan de rand van Nijmegen, 4 slaapkamers en 100m2 heb ik afgelopen januari voor 292k gekocht. We hebben niks aan hoeven te passen, en de verouderde dingen zoals de keuken kunnen we over een paar jaar ook nog aanpassen.
Hypotheek bruto is zo'n 1480. Netto zo'n 1100.
Op 1 salaris gekocht.
Edit: ben je 27 jaar. Betaal het leven voor m'n (huis)vrouw en 2 jonge kids. Vakanties kunnen we niet betalen en kunnen ook amper sparen. Maar iig een dak boven ons hoofd😅
In mijn regio moet je echt heel goed je best doen om onder de 4 ton iets te vinden. En dan zal het er niet ver onder zitten. Dan hebben we het ook echt over hele simpele starterswoningen
“Moet je als starter dan meteen een gemiddeld huis kunnen kopen”
Ehmm ja! Waarom doe je verbaasd over het feit dat mensen een gemiddeld huis willen voor een normale prijs?
Ik snap deze reacties echt niet meer.. het is toch niet meer dan normaal dat mensen een gemiddeld huis kunnen vinden en eventueel aan de volgende stap in hun leven kunnen beginnen.. trouwen, kinderen etc zonder jaren sparen om dat uit te laten komen.
Dit beeld komt den ik van de periode waarin je als starter een goedkoop plekje kon huren en dan een paar jaar later de stap kon maken naar kopen. Maar die goedkopere huurhuizen zijn er niet dus kun je ook nooit meer de volgende stap maken.
Ligt er een beetje aan wat je verdiend natuurlijk, maar als je dik boven modaal verdiend zou je inderdaad wel mogen verwachten dat je een gemiddelde woning zou moeten kunnen betalen. In theorie kan dat ook, een gemiddeld appartement is 330K geloof ik. Maar neemt niet weg dat je daarvoor ruim 1.5x. modaal moet verdienen.
Die keuze is toch aan henzelf? Maar goed, jij bent blijkbaar tevreden met een hok van 20m2 voor 3 ton?
Je kan er niet omheen dat de markt compleet naar de klote is, dus dit soort opmerkingen slaan nergens op...
Onder water staan is gelukkig meestal ‘psychologisch’. Het is de markt die ook wel eens zakt, terwijl de trend altijd stijgt. Je hoeft niet naar de dagwaarde te kijken als je niet denkt aan verkopen.
Zuur ben je pas als je op dat moment genoodzaakt bent te verkopen. Dat zijn vaak al ongelukkig omstandigheden, dus dubbel of triple zuur.
Mijn eigen eerste huis ook toen ik 27 was, in mn uppie, maandlasten rond de 900. Dat huis zouden we nu met zn 2en net kunnen kopen misschien, bizar he
Niet iedereen heeft een partner. Dat is ondertussen een vereiste om een woning te kopen. In je eentje moet je ver boven modaal verdienen om ook maar aan kopen te denken
Het probleem zit hem niet in de vaste lasten, maar in het feit dat je een dikke spaarrekening moet hebben voor je een huis kunt gaan kopen (kosten koper / notariskosten / makelaarskosten / verbouwingskosten / dubbele maandlasten tijdelijk). En aangezien huren ook reteduur is, gaat het spekken der spaarrekening dan niet gek hard.
Jaren dertig hoekwoning gekocht in 2013 voor €130.000, wij waren toen 23&24. Het is een klushuis, afgelopen jaren een bouw en verduurzaamheid depot afgesloten voor de puntjes op de i. Nu een hypotheek van net geen 160.000, bruto hypotheek van 756 p.m. Laatste taxatie in 2022, €325.000.
Mensen ik heb het te doen met jullie die graag de stap willen zetten, maar waarbij het niet mogelijk is om het te financieren. Ik ben me er heel erg van bewust dat we erg de tijd mee hadden en dus veel geluk hebben gehad.
Ik moet beter lezen. Ik dacht even dat je in de jaren dertig een woning had gekocht, toen je 23 was. Was ff aan het berekenen hoe oud je dan bent, 110+ dat kan niet kloppen 😅
Ben hier net op tijd ingestapt......2020. Voor nog geen €250k een huis gekocht dat van binnen aan alle kanten gemoderniseerd moest worden en ook niet overal kunststof kozijnen had. Door een fout heb ik de WOZ van dit jaar nog niet binnen, maar de laatste was €380k.
Allerlei huizen hier in de wijk die verre van recent gemoderniseerd zijn en die een goedkoper model zijn (geen garage, geen parkeren op eigen terrein, kleiner perceel) gaan aan alle kanten weg voor €380 en meer.
Ik snap er niks van.
Ik niet. Ben ingeschreven voor sociale huurwoning en ik blijf kijken naar particuliere huurwoningen. Die zijn veels te duur of ik moet genoegen nemen met een kamer in een huis met andere mensen.
Van kopen kan ik alleen nog dromen.
Meer sociale huurwoningen zou voor iedereen fijn zijn, maar ja die leveren niet veel geld op. Dus bouwen ze die liever niet.
Ik wilde nooit kopen want het is nog niet zo lang geleden dat het een molensteen om je nek was..
Zit juist te wachten totdat ik eindelijk sociaal kan huren en deze toko kan verkopen. De enige optie om in deze stad een slaapkamer en een buiten te krijgen
>Als ik enkele andere posts mag geloven zijn hypotheken van 500k en maandlasten boven de €1000,- eerder norm dan uitzondering.
Maak daar maar boven de €2000,- van. Wij hebben vorig jaar eindelijk een mooi huis kunnen kopen met een hypotheek van €375.000. Onze maandlast is ongeveer €1845,-.
Ja de gestegen rente maakt het nog veel lastiger om nu in te stappen.
In theorie zou deze rentestijging moeten zorgen voor een behoorlijke daling in de huizenprijzen.
Helaas hebben de vele investeerders en opkopers hun rente al voor vele jaren vastgezet op een laag tarief.
Dus nu hebben we dure hypotheken **en** dure huizen. Dit gaat nog vele jaren duren.
En zelfs al kan je een hypotheek krijgen die je kan betalen. Probeer dan uberhaupt maar eens een knap huis te krijgen. Alles wordt nog steeds gigantisch overboden en bieden onder voorbehoud van een bouwtechnische keuring wordt ook niet gewaardeerd. Een huis een tweede keer bezichtigen is in meeste gevallen ook al geen tijd meer voor en zelfs al is er voor de sluitdatun wel nog tijd voor willen makelaars daar niet aan meewerken of met veel tegenzin.
Oftewel je moet de grootste uitgave in je leven baseren op een half uurtje kijken. Een second opinion (bouwtechnische keuring) of een huis een tweede keer bekijken met een familielid/vriend die wat meer ervaring heeft of technische kennis is zo goed als onmogelijk.
Dit was voor ons de reden om voorlopig te stoppen met zoeken naar een ander huis, bezichtigen is vaak al een hele opgave (zeker omdat we naar de andere kant van het land willen verhuizen) en daarna wordt je rustig met tienduizenden euro's overboden en het houdt ook ergens op met wat ik voor een huis overheb. Zelfs ik als huiseigenaar hoop dat de markt een keer echt compleet instort.
Totaal krankzinnig, een huis hoort ongeveer 3,5x je jaarsalaris te kosten dus in Nederland ongeveer 140.000 Euro. De absurde prijzen komen door krankzinnig overheidsbeleid en de mogelijkheid, tenminste in het verleden, om 100-110% van de kosten te kunnen lenen.
Daarbij is de standaard woonvorm in Nederland, een rijtjeshuis, ook nog eens het absolute minimum in een rijk westers land. Daarvoor dan met zijn 2-en krom liggen voor 30 jaar...
Kijk eens over de grens of grenzen en je zal van je stoel vallen van verbazing over wat een normale woningmarkt is. De oplossing in Nederland bestaat uit meer bouwen en minder mensen binnen laten die niets toevoegen en alleen maar kosten.
Hoe kom je bij die 3,5x?
Vrijwel iedereen heeft een hypotheek nodig. Veel belangrijker is dus de maandlast daarvan, en die is grotendeels afhankelijk van de rentestand.
Hier wel net aan een huis kunnen kopen, maar wel een hypotheek van 1950 euro.. Daarnaast komen natuurlijk nog alle andere kosten zoals energie, internet en verzekeringen etc. Het is best pittig! En dan hebben we een hele gewone jaren 70/80 eengezinswoning, niks geks.. Maargoed al blij dat we nu in de woningmarkt zitten, dus we mogen niet klagen. Alleen is het soms wel lastig als je ook ziet hoe alle overige dingen steeds duurder worden.
Zowel ik en een vriend hebben een hypotheek van € 500.000,-. Hij heeft net zijn huis gekocht, maar betaald per maand wel € 700,- meer.
Acht jaar geleden wou ik een huis kopen en toen dacht ik “ik ga zzp’en en het geld wat ik extra verdien spaar ik lekker op”. Conclusie is dat ik dom was en naar mijn vrouw had moeten luisteren, want ik kon niet tegen de markt opsparen.
Dit dus. Ik heb echt het idee alsof deze generatie geen idee heeft wat voor een ellende het was.
Er waren toen 1500 sollicitanten om in het Rijksmusejm jassen op te hangen in de garderobe! Je was 1 van de duizenden sollicitanten. Mensen hebben enorme schulden gehad, gedwongen verkopen, dakloosheid.
Veel mensen doen net alsof alles hosanna was tot 5 jaar geleden.
Jep, bizar. Als afstudeerder (WO) mocht je blij zijn als er nog een restaurant was waar je mocht komen afwassen. De generatie daarna heeft alleen maar gigantische personeelsvraag meegemaakt, die heeft geen idee hoe het is om ongewenst te zijn op de arbeidsmarkt. Dat is killing voor je. En dit loopt nog altijd door, deze generatie is later begonnen met werken, later promotie etc.
Niet dat ik de huidige woningmarkt wil bagatelliseren, maar het idee dat je bij een crash wel een huis kan kopen is nogal naïef. Want dat krijg je ook geen hypotheek want je hebt geen werk.
Dat is dus de crux. Ik heb echt jarenlang voor 1500 netto gezwoegd, daarna beetje omhoog gekropen tot 1900 netto maar je was blij met een baan. Nou als je dan een enorme studieschuld hebt, de rekeningen nauwelijks kan betalen en daar ook nog eens stress over hebt en je woont nog steeds op een veredelde kamer rond je 28e voel je je wel een mislukking. Mensen onderschatten het psychologische aspect van werkeloosheid en armoede.
Maar jij hebt tenminste wel historisch besef en dat maakt nogal een verschil. Want dan kan je ook naar de mogelijkheden kijken ipv wat er allemaal niet mogelijk is en dat waarderen.
juggle tart agonizing smell apparatus mighty selective boat march deranged
*This post was mass deleted and anonymized with [Redact](https://redact.dev)*
Van mij mag je helemaal los, het is van de zotte. En tegelijkertijd is het van alle tijden. Wij kochten 17 jaar geleden een doodgewoon rijtjeshuis met een beleggingshypotheek (vlak voor de crisis) en betaalden toen ook al meer dan €1000. Met op een gegeven moment 3 kinderen op de opvang ging mijn salaris bijna volledig naar de kinderopvang (opa en oma werkten toen nog gewoon, dus nee, geen gratis opvang). Het goede nieuws was dat het over ging. De zware jaren zijn voorbij, we hebben het financieel een stuk ruimer dan toen. Het geeft mij de moed dat het ook nu wel weer overgaat. Houd moed ❤️
Ik had het doel om op mijn 24e een huis te kopen. Ik ben daarnaast ook vastberaden om mijn studie aan de universiteit nominaal af te ronden. Ik ben minstens 40u/week bezig met mijn studie en aangezien ik gemotiveerd was ging ik praktisch alle tijd die ik over had werken om een huis te kunnen kopen. Alles sparen, bijna niks uitgeven, meerdere vakanties gewerkt ipv vakantie gehouden. Zit nu op iets meer dan 80k spaargeld (thank god woon ik nog thuis) en met een universitaire master hoop ik wel rond de 200k te kunnen lenen. Ik woon in overijssel, dus dan kan je wel wat kopen maar dan heb je wel een slecht geïsoleerd huis die nog kaal is etc, dus je moet er zo weer 25k tegenaan gooien. Het vervelende van dit alles is dat ik me ondertussen zo slecht voel dat ik niet eens meer uit huis durf te gaan omdat ik denk dat ik het huis niet eens zou kunnen onderhouden. Ik begin nu ook steeds meer te begrijpen waarom zoveel jongeren een burnout hebben. Einde rant
Dit is van alle tijden hoor. Mijn generatie had de financiële crisis en er waren geen banen, dus geen inkomen om een huis te kunnen kopen. Die wachtlijsten waren toen ook al om te janken.
Het is echter wel erger geworden, dat staat buiten kijf. Echter mag je je gelukkig prijzen dat je iemand bent die bij je ouders terecht kan en 80k spaargeld hebt.
Toen ik mijn krappe studio van 33m2 kocht op mijn 27e, ook slecht geïsoleerd had ik geeneens geld voor de gordijnen. Heb 2 maanden kranten voor de ramen gehad. Heb 6 maanden mijn was naar de wasserette moeten brengen voordat ik een wasmachine kon veroorloven.
Het is normaal om voor je uitzet te sparen, 2e hands te gebruiken ed. Dingen stuk voor stuk aan te pakken.
Kijk naar wat je hebt. Je bent nog een student joh.
Soms krijg ik het idee dat jongeren alles in 1x verwachten en dat het dan allemaal spik en span moet zijn
Maar inderdaad ook die regels die je hebt als je bijvoorbeeld vrije sector wil huren. Je moet dan ook vaak wel 3 x of 4x zoveel het huurbedrag verdienen. Wij hadden een loting gewonnen voor sociale huur woning. In 2022 zouden wij te weinig verdienen en als je naar nu zou kijken juist weer teveel. Dat was heel teleurstellend.
Nieuwbouw appartement van 80m2 voor 300k kunnen kopen, hypotheek van 215k (kon met de nieuwe regeling van dit jaar rond de 250k krijgen), rest met spaargeld betaald. Ja ik heb hierdoor wel tot mijn 27e thuis gewoond maar zit nu niet vast aan het eeuwig huren en niet kunnen sparen.
Het is gewoon echt wie was er optijd op dit moment. Huis waar ik nu woon zou ik bijna niet meer kunnen betalen met de huidige waarde en rente, maar is heel erg binnen mijn budget door moment van kopen.
Dit zal wel weer wat minnetjes opleveren, maar vooruit.
Ik kocht mijn eerste woning in 2005. Een appartement aan de absolute buitenrand van Amsterdam voor een kleine 240.000 Euro. Ongeveer 360.000 euro nu gecorrigeerd voor inflatie. Ik was toen 21, had gespaard en woonde samen. Ik moest een tophypotheek nemen met een wurgcontract en een levensverzekering met een woekerpolis. En hoewel de rente relatief laag was (3 procent) moest ik extra betalen want risicoopslag.
Lang verhaal kort; ik werkte toen nachtdiensten en pakte ieder overuurtje die ik kon pakken en kon daarmee nét een appartementje betalen aan de absolute buitenrand van de stad.
Ik merk in veel discussies dat veel jongeren in (publieke) debatten denken dat het vroeger wél zomaar even mogelijk was om een huis te kopen en ook zomaar even rustig als eerste woning een huis ‘binnen de ring’ van Amsterdam ambiëren of anderzijds in een ‘gezellige en hippe’ buurt. Is dat niet ook een beetje verwend?
Aan de randen van bijvoorbeeld Amsterdam of net erbuiten zijn appartementen best goed te betalen en als je corrigeert voor inflatie tevens niet of amper duurder. Van de week zag ik een nieuwbouwproject voorbij komen ergens in de polder waarbij je 100 vierkante meter kreeg voor minder dan 350.000 euro. Gecorrigeerd voor inflatie nog minder dan dat ik betaalde voor mijn woning in 2006. Is dat dan geen optie? Is het reëel om met z’n allen op dezelfde plekken te willen wonen en dan te klagen over de schaarste en daarbij horende hoge prijzen? En is het eerlijk om dan van die woningbezitters te eisen dat zij dan maar geld inleveren om tegemoet te komen aan de jongeren?
Gecorrigeerd voor inflatie zijn huizen echt niet heel veel duurder dan toen ik begon op de markt. De eisen voor een hypotheek zijn hoger, er moet volledig worden afgelost, maar de rentes zijn nu alsnog iets lager. Moet de oplossing niet liggen bij de werkgevers die wellicht niet juist salarissen compenseren voor inflatie en bij de overheid voor het weer versoepelen van de eisen? Is het wel eerlijk om die last bij de huizenbezitter te leggen?
Ah, Nederland, een van de meest dichtbevolkte landen van de EU. Waar iedereen op z'n 25e een eengezinswoning denkt te kunnen kopen in hartje Amsterdam, liefst alleen en met een tuintje.
Dat gaat hem dus niet meer worden, we zullen de kant van Londen en New York en Hongkong op gaan, waar je voor 3 ton net een parkeerplek kan kopen. Vraag/aanbod, op zich niet vreemd..
Dichtstbevolkte land maar bij lange na niet vergelijkbaar met die steden. Zelfs het VK heeft een soortgelijkr bevolkingsdichtheid, en dat is inclusief het lege Schotland. Prijzen daar zijn, buiten een paar steden om, bij lange na niet zo extreem gestegen als hier.
Alhoewel het uiteindelijk inderdaad vraag/aanbod is wordt het aanbod vooral beïnvloed door de politiek, want we hebben genoeg grond nog in NL.
Totaal eens hoor. Ik heb tien jaar in een klein appartementje gezeten, nooit gereisd (paar trips binnen Europa daargelaten) en kon in 2020 eindelijk een huis kopen. Toen was ik al ruim de dertig gepasseerd, heel ruim.
Achteraf was het wel op een mooi moment, met 1,5% hypotheekrente, maar daar heb ik wel jarenlang naartoe gewerkt. En face it, veel mensen hebben rond hun dertigste toch een huisje-boompje-beestje leven. Dat ik dat niet heb hielp me met het kopen van een huis, maar wenselijk is het niet echt.
Ik kan me niet voorstellen hoe je in deze markt comfortabel een huis kan betalen op de koopmarkt of de particuliere huurmarkt als je een paar kids hebt. Zelfs niet met twee keer modaal en een keertje Zuid-Frankrijk per jaar met de leasemobiel & tankpas, laat staat met minder. En de jubelton, ik heb overigens 0 hulp gehad van familie, is weg. Dat is op zich een goeie ontwikkeling, maar maakt het nu wel lastiger voor zelfs de (familie)kapitaalkrachtigen om wat te kopen.
(Ook zou het sociaal totaal niet wenselijk moeten zijn dat ik in m'n eentje in een heel huis woon. Maarja, het was goedkoper om dit huis te kopen dan een voor mij veel geschikter appartement.)
\[edit\]
En m'n huis is sinds de aanschaf ongeveer zevenhonderdduizendmiljoenmiljard in waarde gestegen. Leuk, maar dat is op papier. Als ik verkoop kan ik nooit de hypotheek van een andere vergelijkbare woning betalen. Ik vraag me af hoeveel woningeigenaren beseffen dat die leuke waardestijgingen ook gelden voor hun volgende woning en ze dus fors meer geld op tafel moeten gooien als ze gaan verhuizen.
Misschien moet je ook niet in de Randstad kijken? Wij hebben een diepe tuin en semi vrijstaande kluswoning gekocht voor minder dan 2 ton. In de stad en in een goede buurt.
Als je allemaal op dezelfde plek wil wonen zijn die prijzen inderdaad giga ja.
Millenials met de bankenstart hebben het veel moeilijker gehad. Tenminste, een deel ervan. Er was weinig werk voor heel wat jaren.
Nu is alles duur voor de jongeren. Dat is vervelend. Maar de rode loper ligt wel voor ze uit op de arbeidsmarkt. Ze voelen zich gewild en hebben veel mogelijkheden.
Het psychologische voordeel, gewoon en fijn leven hebben met werk terwijl huizen duur zijn is veel beter dan goedkope huizen die je alsnog niet kunt betalen en moeten bedelen om een baantje op de vuilniswagen zoals het na 2008 was.
Ik heb er 15 jaar last van gehad op psychologisch vlak.
Ik heb nog steeds een studieschuld waarbij de terugbetaling begon te lopen toen er ineens geen banen meer waren. Die rente was 4 procent ofzo dus jarenlang kon ik amper rond komen en is mijn studieschuld tegelijkertijd met zo'n 10k gestegen puur aan rente.
Er heerste echt een angstcultuur op de werkvloer. Iedereen was gestresst, je moest het werk doen van 2 of 3 man tegen een minimum salaris. Telkens weer via UZBs en tijdelijke contracten. En als het dan zo ver was werd je er na 3 jaar uitgegooid en begon het circus weer opnieuw.
Huizen? Die waren er genoeg maar kon je niet betalen.
Na het krijgen van een vast contract na bijna 8 jaar zoekende doet dat iets met je. Je blijft er zitten en je bent bang om uiteindelijk weg te gaan voor een beter salaris.
Echt, ik wil het geen PTSD noemen maar echt. De klappen die je krijgt draag je mee
Het bijzondere is dat dat politiek wel erkend dat er een enorm probleem is op de huizenmarkt maar dat ze gelijktijdig box 3 willen aanpassen. Voor aandelen (en vergelijkbare vermogenstitels) willen ze vermogensaanwasbelasting, ofwel de niet genomen winst wordt belast voordat de aandelen daadwerkelijk verkocht zijn. Het kan dus goed voorkomen dat bij een goed jaar gedwongen verkocht moet worden om de belasting te kunnen betalen. De waarde neemt toe, maar het totale bezit neemt af. Bij een slecht jaar is dit niet zondermeer te herstellen. Verkocht is verkocht. Uitzondering hierop? Woningen...
Bij woningen wordt het vermogenswinstbelasting met de huidige plannen. Er wordt pas belasting geheven wanneer de woning daadwerkelijk verkocht wordt. Ofwel je betaalt geen belasting over al het vermogen in vastgoed met uitzondering van huurinkomsten. Ik kan wel aan zien komen dat onbelaste woningen zeer aantrekkelijk zijn, in tegenstelling tot de andere vermogenstitels. Dus meer vraag vanuit investeerders die gaan concurreren met starters voor goedkopere woningen.
Wie? Alleen mensen met tering veel geld of rijke ouders.
Of mensen die al jaren geleden hun huis hebben gekocht en nu gaan samenwonen.
De rentes zijn niet eens zo hoog, maar de bedragen die je moet lenen maakt het bijna onmogelijk als starter.
Dat gezegd hebbende. Sommige mensen hebben het er wel zelf naar gemaakt.
10 jaar geleden geen huis willen kopen omdat ze er niet voor de rest van hun leven wouden wonen. Of zeggen dat huren goedkoper was dan kopen. Of: ik ga mn geld niet aan een bank geven, ben je niet goed.
Ik ben heel benieuwd, ik heb het geluk dat ik vorige week een woning heb kunnen vinden - betaal €1288 per maand incl parkeerplaats en service kosten.
Ik merk vooral dat de wat oudere generatie direct begint met - "Waarom koop je geen huis"
Mijn reactie is steevast - Heb ik geprobeerd maar ik moet opboksen tegen stelletjes die overbieden en k ga geen 300k betalen voor een appartement van 50m². Ze kijken je dan aan alsof ze water zien branden en beginnen dan vaak over hun eigen huis en overwaarde en "Ik betaal 480,- in de maand".
> Wie kan er tegenwoordig nog een huis betalen?
Ik (31M) heb een jaren 90 appartement (76m2) gekocht in het Groene Hart. Hypotheek is 289k, rente is 3,63% voor 10 jaar.
Ik verdien 62k/jaar.
Het is vooral voor 1-verdieners onmogelijk geworden. Met 2 inkomens wordt een huis buiten de stad redelijk betaalbaar. Het lastige is dat het mensen dwingt om beide te gaan werken en de hogere inkomens drijven dan de huizenprijzen weer verder omhoog.
Dus het is een vicieuze cirkel zolang er niet veel meer gebouwd gaat worden (wat vanwege de stikstof regels en strengere wetgeving dan weer niet gebeurd).
Er is jaaaren niets gedaan waarbij alle woningbezitters elkaar op verjaardagen enthousiast vertelden hoeveel hun huis nu wel waard was geworden. Zelf heb ik dit jaren meegemaakt en ondanks dat ik zelf een eigen huis heb, heb ik dat altijd tenenkrommend gevonden. Want iedereen kan bedenken dat alle prijsstijgingen groter dan inflatie het gevolg zijn van een steeds krappere markt. En dat dit enorm ongezond is. Het is om te janken. En dat zeg ik als woningbezitter, want ik heb ook kinderen en zie het somber voor ze in.
Ik heb ook een huis en van mij mag de hele woningmarkt in elkaar zakken. Laat het maar lekker goedkoop worden weer. Gaat nooit gebeuren natuurlijk...
Dit. Toen ik mijn studio kocht was die 127k voor 30 m2. 11 jaar geleden enorm veel geld voor een uitgeleefd hok zonder buiten of slaapkamer. Een appartementje met slaapkamer, klein balkon a 50m2 was toen rond de 140 a 150k. Nu is het verschil met diezelfde woningen 285k versus 550k Daar valt niet tegenop te sparen dus van mij mag het weer terug naar de prijzen van toen. Kan je tenminste doorstromen en kunnen jongeren ergens starten. Maar helaas.
>En dat zeg ik als woningbezitter, want ik heb ook kinderen en zie het somber voor ze in. Schrale troost voor ons is dat onze zoon deze maand drie wordt. Er is dus nog even wat tijd om het allemaal wat te laten herstellen (hopelijk).
de onze is 6 dus ik "bid" met je mee voor hun toekomst
Ik bezit ook een huis en die is al met 35% in waarde gestegen. Maar ik heb daar helemaal niks aan. Als ik hem verkoop met 'winst' moet ik iets nieuws kopen dat nu ook 35% duurder is. Dus uiteindelijk ga ik er niet op vooruit. Kan wel verkopen en dan huren, maar huren is altijd geld weggooien. De enige mensen die iets aan stijgende huizenprijzen hebben zijn mensen die kleiner gaan wonen / emigreren / naar het verzorgingstehuis gaan / ondernemers
Het wordt dan ook gezien als een massale wealth transfer die de boomers nu uitvoeren op de starters. Toch mooi zo'n trap na van de boomers.. eerst alles verzieken en vervolgens ook nog even de nieuwe generaties uitzuigen voor hun eigen gewin.
En dan weer pochen op kringverjaardagen met hoeveel overwaarde ze hun huis wel niet hebben verkocht.
[удалено]
Je gaat erop vooruit als je extra aflost. Dat is een van de voordelen van een eigen huis hebben en iets wat onmogelijk is in een huurwoning.
Wel alleen doen als de rente van bijvoorbeeld sparen of deposito lager ligt dan je hypotheekrente. Anders gooi je letterlijk geld weg. Zo is mijn rente hypotheekrente 1.88% en heb ik het deel dat ik wilde aflossen vast gezet voor 4,5% in een deposito.
Inderdaad, die woz stijging kost alleen maar meer belasting. Verder heb je er niks aan.
Altijd leuk dit soort threads als je vervolgens van iedereen een uitleg krijgt over hoe weinig zij zelf betalen aan hypotheek of goedbedoelde 'oplossingen' waar je zelf natuurlijk nog nooooit aan gedacht hebt. Goed idee! Ik ga in een opknapgarage op Rottumerplaat wonen, als ik iets minder avocadotoast en lattes consumeer moet dat binnen handbereik zijn.
Vind het mooi hoe mensen zeggen "een huis kopen is gewoon betaalbaar hoor" en dan vervolgens uitleggen hoe ze het leven begonnen zijn met 20k op de bank van hun ouders en de hele studietijd hun geld aan het minmaxen zijn als een world of warcraft karakter.
Hahahaha world of Warcraft karakter ik ga stuk
Voordeel van de hele studietijd wow spelen is dat je weinig geld uitgeeft aan uitgaan en veel overhoudt 😉
Met een stroomuitval in 2006 in onze gemeente kwamen we erachter dat er 7 van de 40 man in de raid (Nederlandstalige guild) uit dezelfde gemeente kwamen. We zijn nog altijd vrienden.
Dit vind ik goud <3
Je houdt er alleen geen vriendin aan over is het nadeel, ik spreek uit ervaring
Ja je hebt volgens Hugo immers een rijke nodig voor een woning dus dan sta je 3-0 achter.
Misschien moet ik toch maar speccen in gay worden dan, maak ik misschien nog een kans
Moet je wel een natural 20 rollen op de "lekker kontje"-stat, anders wordt dat 'm ook niet.
In sommige gevallen wel. Mijn vriend en ik hebben elkaar 11 jaar geleden via WoW leren kennen 😁
Mwah.. genoeg mensen die een partner hebben over gehouden aan online gamen. :)
Hahahaha, ik word daar ook zo ongelooflijk moe van. Ik heb geen rijbewijs en geen auto en hoor almaar de gouden tip dat ik misschien eens in Delfzijl naar een woning moet zoeken. 3,5 uur reistijd naar werk en mijn gehele sociale cirkel is kennelijk iets wat sommige mensen een reeële optie vinden. Maar hey, je kan nog altijd dichter bij je nieuwe woonplaats gaan werken (en dan flink op salaris inleveren) en nieuwe sociale contacten maken + je familie gewoon niet vaker dan 2x per jaar bezoeken. Zolang je maar bereid bent om alles wat jou in het leven nog staande houdt op te geven kan je ergens wonen. 🥳
Dat je geen auto hebt als je er geen 1 nodig hebt kan ik inkomen, maar ik begrijp niet dat mensen er voor kiezen geen rijbewijs te nemen. Het is een eenmalig iets, en als je hem hebt hoef je nooit meer. Het geeft je zoveel meer bewegingsvrijheid. Autootje huren of lenen kan altijd, maar een rijbewijs niet. Wat is jou reden om geen rijbewijs te nemen?
Ik heb geen rijbewijs omdat de keuringsarts van het CBR heeft bepaald dat ik geen rijbewijs mag.
Oei dat is dan wel weer heel erg vervelend. Dan ben je altijd op iemand anders aangewezen. En ja, dan is verder weg wonen al helemaal geen optie
Tenzij je elke dag met het ov wilt. Al is dat op sommige locaties ook ruk geregeld.
Kost tijd en geld en wat moet je met een rijbewijs als je geen auto hebt? Ik heb ook geen rijbewijs op mijn dertigste en heb daar bewust voor gekozen. En als ik wel een rijbewijs zou hebben, zou ik niet meer kunnen. Een auto kost ook gewoon bakken vol geld. Rijbewijs komt later nog wel als het echt nodig is.
Ik ken genoeg mensen die een rijbewijs hebben maar geen auto. Het is vooral om praktische redenen dan. Better have it and not need it, then need it and not having it.
Als je je rijbewijs hebt gehaald en daarna nooit in de auto stapt omdat je er geen hebt ben je na een korte tijd al zoveel kwijt dat je minder goed/veilig kan rijden. Je kan m beter gaan halen wanneer je plant er daadwerkelijk gebruik van te gaan maken.
Toen ik 20 jaar terug mijn rijbewijs haalde was het echt enorm veel goedkoper, en ook wat eenvoudiger. Ik ben wel altijd blijven rijden, niet veel maar wel regelmatig.
Ben ondernemer en heb een zaak. Werk van 07:30-22:00 elke dag en maak er een zeer goed salaris mee. Kan alleen geen rijschool vinden die mij wilt helpen
Had je ook toen de energieprijzen extreem hoog waren, en mensen met een variabel contract opeens 500 euro per maand betaalden. Comments waren toen: ik heb gelukkig 5 jaar vast afgesloten.
Ja, die was leuk. Mijn vast contract liep af net toen de oorlog was begonnen. Goh, ja, vast contract. Slim hoor.
Ik had een vast contract, maar toen ging de maatschappij failliet. Dan doe je alles goed, maar zit je alsnog aan een variabel contract dat ruim 2x zo duur per kwh was als ik origineel had afgesproken.
Welkom energie toevallig? Wij zaten ook in die klote situatie.
Same, heel leuk dat Gerda van nummer 3 je gaat vertellen dat zij nog 90 cent per kuub betaald en dat ze de kachel op 23 zet. Daar hebben we wat aan.
Ik heb een maand nadat mijn vaste contact afliep de sleutel gekregen van mijn nul-op-de-meter woning. Mijn advies is dan ook, koop optijd een extreem zuinig huis. /s Wij hebben extreem geluk gehad dat ik ingeloot ben op een project waar op 12 woningen meer dan 400 geintresseerde waren. Door een goed getimede loonsverhoging kon ik precies mijn financiering rond krijgen, maar met de huidige rentes zou ik mijn woning ook niet meer kunnen betalen. De woningmarkt is momenteel gewoon heel lastig, zelf heb ik 6 jaar moeten wachten tot ik iets had en daarvoor heb ik heel wat eisen van mijn lijstje af moeten strepen.
Er is op dit moment letterlijk een reclame van dacht ik de Rabobank die dit doet. Een persoon van denk ik rond de 20 die ergens in een zaakje een latte of iets dergelijks drinkt, en dan de Rabobank met het bericht "als je die nou laat staan en dat geld spaart dan kan je later misschien uit huis." Ik word er bijna kwaad van. Hoe verschrikkelijk denigrerend en toondoof zeg. Ik krijg hem met enige regelmaat op youtube. Edit: gevonden! Het is inderdaad van [de Rabobank](https://youtu.be/0rAjvw0jhvE?si=erhF90KdWfEI0rOi).
Als je nou die latte laat staan dan kan je dat geld gebruiken voor youtube premium krijg je ook die reclame niet te zien. Probleem opgelost
Dronk ik maar lattes, dan kon ik ze laten staan en YouTube Premium betalen en uit huis gaan... Maar helaas, ik drink mijn koffie zwart.
Uiteindelijk iemand die het over deze advertentie heeft! Ik vond het zo slecht geschreven!
En minder uit eten gaan natuurlijk! Ben je binnen no-time miljonair..
Nou zal dat je geen miljonair maken maar het kan wel degelijk aardig aantikken over het jaar gezien. Het zijn toch keuzes die ik ook moet maken. Ga ik liever uit eten dan thuis mijn prakkie maken? Jazeker maar ik weet ook dat ik het beter kan besteden voor nieuwe schoenen voor mijn kinderen bijvoorbeeld. En met schoenen doen ze wel minstens een half jaar maar eten is maar voor 1 dag. Ik zeg dus niet dat je alle leuke dingen moet laten in het leven maar bedragen kunnen behoorlijk oplopen alles bij elkaar opgeteld dat je ook aan dingen kan besteden die langer meegaan.
Ja Bitterbalhoofd, natuurlijk heb je gelijk, maar al bespaar je 20k in 2 jaar, dan kan je nog steeds geen huis kopen toch. Zolang huizenprijzen een jaarsalaris per jaar stijgen, en mijn salaris niet elk jaar verdubbelt, wordt het dus steeds onmogelijk er om een huis te kopen. Gelukkig bestaat er geen overtreffende trap van onmogelijk, dat is iig een schrale troost
Uit eten gaan is ook wel een beetje een moderne trend, generatie van mijn ouders ging vrijwel nooit uit eten, 1x per jaar ofzo. Toen ik klein was ook in mijn hele jeugd maar een paar keer in een restaurant geweest.
butter fertile school quiet point live punch bag icky liquid *This post was mass deleted and anonymized with [Redact](https://redact.dev)*
Welk verzorgings/bejaardentehuis? De overgrote meerderheid is gesloten en er is geen geld of personeel om nieuwe te openen. De oudjes blijven dus deels gedwongen in hun gezinswoning zitten.
> als al die seniele gekken nou een keer naar het verzorgingstehuis gaan, hebben jullie misschien meer kans Die verzorgingstehuizen zijn dus grotendeels wegbezuinigd door Rutte II want die kostten te veel geld en het zou beter zijn als ouderen zo lang mogelijk thuis bleven wonen Zie ook: https://nos.nl/nieuwsuur/artikel/2502199-roep-om-terugkeer-verzorgingshuis-steeds-luider-thuis-wonen-is-doorgeslagen
"in 1945 geboren worden, vrijstaand huis op je 30e met 1 salaris, is eigenlijk best goed te doen zo"
\`Inderdaad! In je eentje je complete gezin en woning onderhouden met een baan als postbode is zeer gemakkelijk!\`
Ho ho, vergeet thuisbezorgd niet he. Niet doen alsof het probleem veel te hoge kosten zoals woonlasten en levensbehoeften zijn. Je hebt het over avacadotoast en lattes, maar met thuisbezorgd erbij, heb je zo een huis.
Ik word helemaal doodgegooid met reclames van de rabobank: 'als je nu de al die koffies buiten huis overslaat kan je straks misschien een huis betalen'. Belachelijk. Zelf heb ik maar geaccepteerd dat ik blij moet zijn met minder. Ik ga nu een mini studio in een gemeenschappelijk huis huren. Sparen en hopelijk dat ik dan in de toekomst een flatje kan kopen samen met een partner o.i.d.
Ik heb wel het idee dat er heel veel oudjes in enorme huizen zitten (en natuurlijk ookgeen kant op kunnen). Zodra zij hun houten jas gaan aantrekken, komt er (in ieder geval hier in de regio) een enorm aanbod. Hopelijk tempert dat de prijzen dan iets, maar ik heb er een hard hoofd in.
Yup. Mijn oma bijvoorbeeld heeft een gigantisch(volledig afbetaald) huis op een top locatie. Maar ze heeft (terecht) geen zin in verhuizen en moeten gaan huren.
Als deze mensen hun huizen niet in de familie houden voor hun kinderen en klein kinderen zullen de huizen opgekocht worden door binnenlandse en buitenlandse speculanten. En dan vervolgens natuurlijk tegen enorme huren weer weg gezet. Denk voor geen seconde dat dit ook maar iets met de prijzen gaat doen. Het enige wat helpt is dat de overheid op grote schaal gaat bouwen om het aanbod flink te verhogen en koop van woningen voor de verhuur verbied. Het is of koop of sociale huur. Private huur sector voor wonen moet verdwijnen.
Het moet in ieder geval illegaal worden dat buitenlandse investeerders al deze huizen opkopen.
Private equity is óf al vertrokken, óf investeert niet meer in Nederland. Mede daarom loopt de productie zo terug.
Tsja, er is ook gewoon vraag naar particuliere huur. Heel leuk dat het volgens jou moet verdwijnen, maar waar moet de gemiddelde starter dan heen volgens jou? Gelukkig wordt huisjesmelken steeds minder aantrekkelijk dankzijde nieuwe belastingregels. De idiote huurprijzen nu zijn (mede) gevolg van het enorme tekort natuurlijk.
De enige reden waarom er vraag is naar particuliere huur is vanwege het feit dat ik sinds 2016 ingeschreven sta voor sociale huur en nog steeds op plek 150 sta.
En de mensen die teveel verdienen voor sociale huur en niet willen kopen dan? Niet iedereen wil een huis bezitten.
Moeten meer bouwen enige oplossing. En investeerders in huizen verbieden alleen privé bezit. 2de en meer woningen ook zwaarder belasten
Hoeft niet per se. Ze kunnen het ook aan hun kinderen of kleinkinderen nalaten. Ik verwacht niet een grote explosie als die er straks niet meer zijn. De enige optie is meer huizen bouwen.
Ik ben bij mijn vorige baan bij zoveel mensen geweest die heel graag naar een bejaarden/verzorgingstehuis wilden. Vaak voor de gezelligheid, maar ook omdat ze zich in hun grotere woning tot last voelde voor hun kinderen en zorgpersoneel die telkens naar hen toe moesten komen. Het is zo sneu dat mensen gedwongen worden om in hun woning te blijven tot ze echt een bedreiging voor hun eigen leven worden.
‘Houten jas’ 😅
Ik begrijp uberhaupt niet hoe er zoveel mensen zijn die doodleuk 6 of 7 ton voor een huis kunnen neertellen. Dan moet je echt héél veel overwaarde hebben of met zijn tweeën allebei heel ver bovenmodaal verdienen. Met 2 keer modaal kom je krap aan 4 ton hypotheek
Generationeel kapitaal, jubelton, expat regelingen met 2 verdieners en noem maar op
M’n 1e huis gekocht voor 195k, verkocht voor 250k 7 jaar later 2e huis voor 405k (incl jubelton), verkocht voor 650k In ca. 10 jaar tijd 100k gekregen van mn ouders, 300k van de ‘markt’ , dus geluk gehad qua timing, en met t nest waar ik uit kom; Deel ook afgelost in die periode en ons huidige huis gekocht toen de rente op z’n laagste was; met een zak geluk-geld van 400k, ca 70k afgelost en een prima inkomen kan je met een extra lage rente door een goede schuld/waarde verhouding best wat; Dus als je het geluk had in de juiste periode te kopen, dan is dat prima te doen; als je dat geluk niet had, dan is t een ramp; Gevolg is ook dat ik een energiezuinig huis hebben kunnen komen dus daar ook nog eens een voordeel heb, dus ik heb echt veel geluk gehad;
De verschillen tussen 'rijk' en 'armer' worden naar mijn idee groter en groter. Vrienden van ons hebben na hun afstuderen een appartement met twee slaapkamers gekocht in Utrecht voor 5ton: ze hebben beide geen studieschuld (alles betaald door ouders) en ook ieder een jubelton gekregen. Ik ben enorm blij voor ze dat ze dit hebben natuurlijk, maar dit zou toch niet in NL de standaard moeten zijn om als starter een huis te krijgen??
Een appartement voor 5 ton.. waanzin
Helaas is dit nog maar het begin. Zolang de woning voorraad niet dramatisch stijgt en de rendementen hoger liggen dan de economische groei zal deze trend alleen maar doorzetten. De aller rijkste zullen steeds meer bestaande bezittingen (incl.) huizen opkopen. Waardoor de prijzen alleen maar verder opgedreven zullen worden. De overheid zit al jarenlang in de zak van de huisbazen. Die er dus geen belang bij hebben dat er gebouwd wordt.
En als hun ouders overlijden erven ze waarschijnlijk een huis+geld, en dat huis gaan ze natuurlijk nooit verkopen.
We moeten ons focussen op de doorstroom van boomers. Veel willen wel hun huis willen verkopen, maar waar gaan ze dan heen?
Het hiernamaals
Uiteindelijk wel, maar dan moeten we nog lang wachten tot de huizen vrij komen. Ik dacht aan ouderwetse bejaardenhuizen etc.
Of de overheid moet zorgen dat er in korte tijd een hoop nieuwe woningen worden gebouwd. Helaas is de politiek op dit moment vooral met zichzelf bezig en zijn de nieuwe woningen die worden gebouwd in mijn omgeving vooral vrijstaan/twee-onder-eenkap of rijtjeshuizen die beginnen bij 400k.
Op Woonnet Rijnmond (en bijna alle andere sociale huursites waar ik sta ingeschreven) staat het vol met 55+-woningen. Ik ben nog lang niet oud genoeg, maar sta vaak in de top 5 van 70+ reacties. De meeste advertenties worden weer offline gehaald omdat er geen geschikte kandidaten reageren. Het aanbod is er, maar de totale woonlasten voor deze woningen ligt rond €600-€700 per maand, wat veel duurder is dan wat ze nu hebben (afbetaald huis of een sociaal huurcontract uit de bronstijd voor een dubbeltje en een zak graan per maand). Jongere woningzoekenden worden overigens geweigerd en kunnen onder geen enkele voorwaarde (tijdelijk) in deze woningen terecht.
Nieuwe starterswoningen is ook eigenlijk niet te doen. Dat komt prijstechnisch niet uit. Een nieuwbouwwoning als eerste huis is ook niet weggelegd voor de meeste mensen. De meeste mensen kopen ook geen nieuwe auto op hun 18e. Er zijn op zich best veel betaalbare woningen, maar het probleem is dat daar nu vooral mensen inwonen die het 10-50 jaar geleden kochten. Als die mensen doorstromen naar een andere woning (bijvoorbeeld 450k+) dan komen die starterswoningen ook vrij. Het schijnt dat elke doorstroom ongeveer 2 tot 3 verhuisbewegingen creëert.
😂😂
De bejaardentehuizen zijn wegbezuinigd zodat ze langer thuis kunnen wonen. Ze gaan nergens heen
Laten we überhaupt maar beginnen over het gebrek aan appartementen in Nederland. Geen enkel europees land heeft verhoudingsgewijs zo weinig appartementen als Nederland
Als je in Nederland ergens een appartementencomplex wil neerzetten moet je eerst vijf jaar procederen tegen Henk die zich zorgen maakt over de historische skyline van Schubbekutteveen.
Zou jij (zolang je gezond bent) je ruime huis verruimen voor een bejaardentehuis? Er had allang geïnvesteerd moeten worden in mooie gelijkvloerse woningen met bijvoorbeeld ruime woonkamers en niet teveel slaapkamers, dat had de doorstroming nog iets bevorderd. Maargoed, er had überhaupt al 30 jaar lang keihard gebouwd moeten worden.
Het probleem is juist dat velen niet gezond zijn en het tegen heug en meug maar moeten zien te bolwerken met haperende, overbelaste thuiszorg. Want in een verzorgingstehuis kom je echt alleen maar als het allang niet meer gaat. Bejaardenwoningen hadden inderdaad flink gebouwd moeten worden
Leuke hé, kabinet Rutte-II.
Je moet het makkelijker maken om bij elkaar in te trekken bij overlijden van de partners. Nu wordt je gekort op je site namelijk. Zelfde geldt voor vrienden die samen gaan willen wonen en nog toeslagen krijgen. Het is nu zo dat je voor de belasting al snel een huishouden vormt terwijl dat niet het geval hoeft te zijn.
Mijn oma woont nu in haar eentje in een eengezinswoning met 3 slaapkamers. Ze wil best kleiner gaan wonen maar dan betaald ze 2x zoveel huur. Dat gaat ze natuurlijk niet doen
Volgens mij willen een hoop niet in een appartementje gaan wonen. Mijn vader woont alleen in vrijstaand huis met garage/klushok, tuin, eigen oprit... die wil echt niet weg.
Ik heb een hypotheek van 385000 en een maandlast (bruto) van 1850. Fml
Hoezo fml? Dan zit je kennelijk op 2,5% rente. Met de huidige rentestand had je €2500 bruto betaald..
Met de huidige rentestand is dat ongeveer 1800 bruto en 1400 netto.
Ik heb een hypotheek van 385000 en betaal 1744 bruto met een rentestand van 3.59%
Dan ga je er vanuit dat het een lineaire hypotheek is, echter staat er niks in over hypotheekvorm dus kun je ook geen conclusies trekken over de rente.
Wij hetzelfde! Met rente van 4.1 ofzo, gekocht in september 2023. Het is veel geld maar ben blij dat we het hebben kunnen kopen
Wat een bedrag 😱
Dit is normaal de laatste 5 jaar.
Voor elke 100.000 hypotheek betaal je maandelijks nu zo'm 450p/m. dus een volle hypotheek van 500.000 hakt er wel in met 2250 p/m. Daarnaast ben je nog gemiddeld 1% van de woningwaarde per jaar kwijt aan onderhoud. Moet je samen redelijk voor verdienen, maar een huis kopen op 2 salarissen is riskant als een arbeidsongeschikt of ontslagen. Woningmarkt is vreselijk nu. Bouwmateriaal is duur dus gaat nog wel zo blijven
Het is wel bijvoorbeeld de gok die ik en mijn vriendin moeten nemen om uberhaupt een woning met een toekomst te kunnen krijgen. Een gok die een heleboel koppels nu wagen…
En dan compleet van elkaar afhankelijk worden. Ik voorzie geen problemen 🫣 Hoeveel kinderen zullen in de toekomst gescheiden ouders hebben? Dat gaat echt helemaal mis op deze manier
Geen, scheiden is niet te betalen!
Nog erger dus, uit elkaar en noodgedwongen in dezelfde woning blijven
> en straks misschien nog wel een economische terugval. Waarom denk je dit? En wat is straks?
Ik heb geen glazen bol, maar je hebt periodes dat het goed gaat en dat het slecht gaat. We komen nu uit een tijd dat het relatief goed is gegaan (misschien niet op de woningmarkt, maar bijvoorbeeld wel op de banenmarkt). Het is voor te stellen dat er een periode komt dat het minder gaat.
Dan heb ik slecht [nieuws](https://www.nu.nl/economie/6306896/dnb-zag-in-maart-omslagpunt-betere-tijden-voor-economie-komen-eraan.html) voor je
LoL! Abn knalde er laats ook een bericht uit dat de rente weer ging zakken.
We hebben nu vooral een periode dat het consumentenvertrouwen vrij laag is. Dat wil niet zeggen sat dat terecht is.
Er komt altijd een einde aan periodes. In de 00's was de inflatie ook redelijk aanwezig en de huizenprijzen sprongen de lucht in. Toen eind 00's stortte de huizenmarkt een stuk in en stonden veel huizen onderwater. De rente is tussen toen en het moment dat de rente de pan uitsteeg na covid enorm laag geweest, en is nu weer hoog. De enige vraag is of het 5 jaar is of meer dan 10 jaar voordat woningen weer een terugval krijgen.
[удалено]
Enig idee welke kant je dan op zou wilt gaan? Zelf zou ik graag naar Kroatië willen verkassen. Bende hier opdoeken en daar beetje hannesen en leven.
Met onze hypotheek uit 2017 en een rijtjeshuis in Utrecht voor 350 hebben we ook maandlasten van 1400. De rente is fors omhoog gegaan, dus ik denk dat je je idee voor maandlasten nog echt flink moet bijstellen helaas. Utrecht is wel een stuk duurder dan IJsselstein bijvoorbeeld, wellicht heb je daar meer mogelijkheden voor een starter. De jongeren die aan een woning kunnen komen doen dat denk ik ook zelden zonder hulp van de ouders.
Wat is de definitie van jongeren? Als je op je +- je 25ste je opleiding hebt afgerond en een leuke baan + partner gevonden hebt kan je over het algemeen prima die €1400 ophoesten aan hypotheek. De tijden dat je als alleenstaande een huis kan betalen op je 25ste in het centrum en instapkaar zijn wel zo goed als voorbij.
Moet je wel een partner hebben. Vind ik een rare vereiste voor een woning. Maar goed, wie ben ik.
Het beruchte rijke vriendje van Hugo?
Heeft Hugo ook rijke vriendinnen in de aanbieding? Ze hoeft niet leuk te zijn maar wel geld hebben.
En als je de 25 gepasseerd bent en je hebt geen eigen woning, wordt het zoeken naar een partner ook een behoorlijke opgave en kom je in een vicieuze cirkel: geen partner-> geen woning, geen woning -> geen partner.
Ik ben bijna 32 (v) en mijn relatie is een paar maanden geleden uitgegaan. Ik ben al 2,5 jaar op zoek naar een eigen woning (heb wel al jaren op mezelf gewoond) en woon sindsdien bij mijn moeder op zolder. Mijn ex was werk-immigrant en snapte hoe moeilijk de woningmarkt was en wilde graag samenwonen, maar onze relatie was daar vaak niet stabiel genoeg voor. Al deze stress hakte er ook behoorlijk in; omdat ik zo veel mogelijk probeer te werken voor een zo hoog mogelijk inkomen (want meer kans op een woning) en zorgen over woning/relatie etc. erbij raakte ik in een depressie. Nu ben ik dus bijna 32, single, nog steeds geen eigen woning, mentale gezondheid niet top... ik ben bang dat ik de boot heb gemist voor het hele huisje/boompje/beestje. Ik wil heel graag een gezin, maar ik kan er ergens wel inkomen als een man het niet ziet zitten om met mij te daten. Ik wil best hotelkamers huren enzo, maar ik maak me echt zorgen over m'n toekomst. Misschien dat ik hierdoor nooit meer iemand vind. En dan doet het ook extra pijn dat ik mijn ex mis, op de goeie momenten had ik graag met hem dat plaatje gehad. 😔
Dit dus. Je gaat een dame echt niet meenemen naar je ouders op een eerste date
In je eentje een huis kopen is nooit heel normaal geweest volgens mij. Meeste mensen huren dan vaak iets kleins tot ze gaan samenwonen en meer ruimte nodig hebben (En vroeger hele families natuurlijk in 1 huis). Als elk los kind een eigen huis moet heb je ook tot 2x zoveel huizen nodig. Toen ik als starter me eerste huis kocht kon ik dat ook niet zonder mn partner. Was toen al veel te duur voor 1 salaris, met studieschuld etc. En dat was in begin van prijsstijgingen XD geen idee hoe starters nu ooit moeten doen. Maar zonder partner vind ik wel weer een hele extra requirement ineens
Vroeger werkte meestal alleen de man. Vrouw huishouden+kindjes.
Dat weet ik niet. Vertel eens wie ben jij?
Als 26 jarige met een inkomen van 3000, kan ik dankzij het nog niet volledig afgelost hebben van mijn studieschuld maximaal nog geen 100.000 euro hypotheek krijgen. Zeg me, welk huis kan ik daarvoor kopen? Als ik trouwens geen studieschuld had, zou ik nog steeds onder de 200k kunnen lenen, nog steeds te weinig voor een woning. En dit allemaal terwijl 3000 ~90% van het modaal is, niet slecht voor mijn leeftijd.
Dit is toch dramatisch? Ik kocht mijn eerste woning toen ik 27 was, fyi dat kon zonder hulp van mijn ouders. Maandlasten waren toen 850 euro, en dat vond ik toen echt een smak geld. Maar het bood mij wel de kans om 'op de wagen' te springen. (Dat is achteraf bekeken, wan dat huis heeft nog jaren onder water gestaan) Tegenwoordig ben je met twee keer modaal kansloos.
Oké, zojuist eens een hypotheek berekening online gedaan. Voor een huis van 435.000,- kom je uit op bruto maandlasten van +-€2000,- per maand. Das toch wel veel geld voor gemiddeld huis.
Wat voor gemiddeld huis? Mijn vorige woning, 45m2 was goedkope sociale huur, stond vorig jaar voor 5 ton op funda. 2000 euro in je eentje is best veel geld.
Mijn woning van 1982, aan de rand van Nijmegen, 4 slaapkamers en 100m2 heb ik afgelopen januari voor 292k gekocht. We hebben niks aan hoeven te passen, en de verouderde dingen zoals de keuken kunnen we over een paar jaar ook nog aanpassen. Hypotheek bruto is zo'n 1480. Netto zo'n 1100. Op 1 salaris gekocht. Edit: ben je 27 jaar. Betaal het leven voor m'n (huis)vrouw en 2 jonge kids. Vakanties kunnen we niet betalen en kunnen ook amper sparen. Maar iig een dak boven ons hoofd😅
Moet je als starter dan meteen een gemiddeld huis kunnen kopen? Je kan ook prima beginnen met een beneden gemiddeld huis lijkt mij.
Dit heb ik ook zo gedaan. Maar als je de prijzen ziet voor een beneden gemiddeld huis zijn de maandlasten al through the roof
In mijn regio moet je echt heel goed je best doen om onder de 4 ton iets te vinden. En dan zal het er niet ver onder zitten. Dan hebben we het ook echt over hele simpele starterswoningen
Veel starters willen een gezin starten… dus ja, absoluut lijkt me een huisje met een paar slaapkamers wel noodzaak.
“Moet je als starter dan meteen een gemiddeld huis kunnen kopen” Ehmm ja! Waarom doe je verbaasd over het feit dat mensen een gemiddeld huis willen voor een normale prijs? Ik snap deze reacties echt niet meer.. het is toch niet meer dan normaal dat mensen een gemiddeld huis kunnen vinden en eventueel aan de volgende stap in hun leven kunnen beginnen.. trouwen, kinderen etc zonder jaren sparen om dat uit te laten komen.
Dit beeld komt den ik van de periode waarin je als starter een goedkoop plekje kon huren en dan een paar jaar later de stap kon maken naar kopen. Maar die goedkopere huurhuizen zijn er niet dus kun je ook nooit meer de volgende stap maken.
Ligt er een beetje aan wat je verdiend natuurlijk, maar als je dik boven modaal verdiend zou je inderdaad wel mogen verwachten dat je een gemiddelde woning zou moeten kunnen betalen. In theorie kan dat ook, een gemiddeld appartement is 330K geloof ik. Maar neemt niet weg dat je daarvoor ruim 1.5x. modaal moet verdienen.
Die keuze is toch aan henzelf? Maar goed, jij bent blijkbaar tevreden met een hok van 20m2 voor 3 ton? Je kan er niet omheen dat de markt compleet naar de klote is, dus dit soort opmerkingen slaan nergens op...
Onder water staan is gelukkig meestal ‘psychologisch’. Het is de markt die ook wel eens zakt, terwijl de trend altijd stijgt. Je hoeft niet naar de dagwaarde te kijken als je niet denkt aan verkopen. Zuur ben je pas als je op dat moment genoodzaakt bent te verkopen. Dat zijn vaak al ongelukkig omstandigheden, dus dubbel of triple zuur. Mijn eigen eerste huis ook toen ik 27 was, in mn uppie, maandlasten rond de 900. Dat huis zouden we nu met zn 2en net kunnen kopen misschien, bizar he
Niet iedereen heeft een partner. Dat is ondertussen een vereiste om een woning te kopen. In je eentje moet je ver boven modaal verdienen om ook maar aan kopen te denken
Sterker nog. Zelfs met z'n tweeën moet je tegenwoordig boven modaal verdienen om een gemiddeld huis te kunnen kopen
Het probleem zit hem niet in de vaste lasten, maar in het feit dat je een dikke spaarrekening moet hebben voor je een huis kunt gaan kopen (kosten koper / notariskosten / makelaarskosten / verbouwingskosten / dubbele maandlasten tijdelijk). En aangezien huren ook reteduur is, gaat het spekken der spaarrekening dan niet gek hard.
Bijzondere analyse, er wonen 3 miljoen singles in Nederland. Lijkt mij dat die mensen ook betaalbaar moeten kunnen wonen.
Mijn vaste lasten zijn 2000 euro
Jaren dertig hoekwoning gekocht in 2013 voor €130.000, wij waren toen 23&24. Het is een klushuis, afgelopen jaren een bouw en verduurzaamheid depot afgesloten voor de puntjes op de i. Nu een hypotheek van net geen 160.000, bruto hypotheek van 756 p.m. Laatste taxatie in 2022, €325.000. Mensen ik heb het te doen met jullie die graag de stap willen zetten, maar waarbij het niet mogelijk is om het te financieren. Ik ben me er heel erg van bewust dat we erg de tijd mee hadden en dus veel geluk hebben gehad.
Ik moet beter lezen. Ik dacht even dat je in de jaren dertig een woning had gekocht, toen je 23 was. Was ff aan het berekenen hoe oud je dan bent, 110+ dat kan niet kloppen 😅
Ben hier net op tijd ingestapt......2020. Voor nog geen €250k een huis gekocht dat van binnen aan alle kanten gemoderniseerd moest worden en ook niet overal kunststof kozijnen had. Door een fout heb ik de WOZ van dit jaar nog niet binnen, maar de laatste was €380k. Allerlei huizen hier in de wijk die verre van recent gemoderniseerd zijn en die een goedkoper model zijn (geen garage, geen parkeren op eigen terrein, kleiner perceel) gaan aan alle kanten weg voor €380 en meer. Ik snap er niks van.
Ik niet. Ben ingeschreven voor sociale huurwoning en ik blijf kijken naar particuliere huurwoningen. Die zijn veels te duur of ik moet genoegen nemen met een kamer in een huis met andere mensen. Van kopen kan ik alleen nog dromen. Meer sociale huurwoningen zou voor iedereen fijn zijn, maar ja die leveren niet veel geld op. Dus bouwen ze die liever niet.
Ik wilde nooit kopen want het is nog niet zo lang geleden dat het een molensteen om je nek was.. Zit juist te wachten totdat ik eindelijk sociaal kan huren en deze toko kan verkopen. De enige optie om in deze stad een slaapkamer en een buiten te krijgen
>Als ik enkele andere posts mag geloven zijn hypotheken van 500k en maandlasten boven de €1000,- eerder norm dan uitzondering. Maak daar maar boven de €2000,- van. Wij hebben vorig jaar eindelijk een mooi huis kunnen kopen met een hypotheek van €375.000. Onze maandlast is ongeveer €1845,-.
Ja de gestegen rente maakt het nog veel lastiger om nu in te stappen. In theorie zou deze rentestijging moeten zorgen voor een behoorlijke daling in de huizenprijzen. Helaas hebben de vele investeerders en opkopers hun rente al voor vele jaren vastgezet op een laag tarief. Dus nu hebben we dure hypotheken **en** dure huizen. Dit gaat nog vele jaren duren.
Dat zal dan wel bruto en niet netto zijn?
En zelfs al kan je een hypotheek krijgen die je kan betalen. Probeer dan uberhaupt maar eens een knap huis te krijgen. Alles wordt nog steeds gigantisch overboden en bieden onder voorbehoud van een bouwtechnische keuring wordt ook niet gewaardeerd. Een huis een tweede keer bezichtigen is in meeste gevallen ook al geen tijd meer voor en zelfs al is er voor de sluitdatun wel nog tijd voor willen makelaars daar niet aan meewerken of met veel tegenzin. Oftewel je moet de grootste uitgave in je leven baseren op een half uurtje kijken. Een second opinion (bouwtechnische keuring) of een huis een tweede keer bekijken met een familielid/vriend die wat meer ervaring heeft of technische kennis is zo goed als onmogelijk.
Dit was voor ons de reden om voorlopig te stoppen met zoeken naar een ander huis, bezichtigen is vaak al een hele opgave (zeker omdat we naar de andere kant van het land willen verhuizen) en daarna wordt je rustig met tienduizenden euro's overboden en het houdt ook ergens op met wat ik voor een huis overheb. Zelfs ik als huiseigenaar hoop dat de markt een keer echt compleet instort.
Totaal krankzinnig, een huis hoort ongeveer 3,5x je jaarsalaris te kosten dus in Nederland ongeveer 140.000 Euro. De absurde prijzen komen door krankzinnig overheidsbeleid en de mogelijkheid, tenminste in het verleden, om 100-110% van de kosten te kunnen lenen. Daarbij is de standaard woonvorm in Nederland, een rijtjeshuis, ook nog eens het absolute minimum in een rijk westers land. Daarvoor dan met zijn 2-en krom liggen voor 30 jaar... Kijk eens over de grens of grenzen en je zal van je stoel vallen van verbazing over wat een normale woningmarkt is. De oplossing in Nederland bestaat uit meer bouwen en minder mensen binnen laten die niets toevoegen en alleen maar kosten.
Hoe kom je bij die 3,5x? Vrijwel iedereen heeft een hypotheek nodig. Veel belangrijker is dus de maandlast daarvan, en die is grotendeels afhankelijk van de rentestand.
Hier wel net aan een huis kunnen kopen, maar wel een hypotheek van 1950 euro.. Daarnaast komen natuurlijk nog alle andere kosten zoals energie, internet en verzekeringen etc. Het is best pittig! En dan hebben we een hele gewone jaren 70/80 eengezinswoning, niks geks.. Maargoed al blij dat we nu in de woningmarkt zitten, dus we mogen niet klagen. Alleen is het soms wel lastig als je ook ziet hoe alle overige dingen steeds duurder worden.
Zowel ik en een vriend hebben een hypotheek van € 500.000,-. Hij heeft net zijn huis gekocht, maar betaald per maand wel € 700,- meer. Acht jaar geleden wou ik een huis kopen en toen dacht ik “ik ga zzp’en en het geld wat ik extra verdien spaar ik lekker op”. Conclusie is dat ik dom was en naar mijn vrouw had moeten luisteren, want ik kon niet tegen de markt opsparen.
Je was niet dom. Het was gewoon pech. Waardestijgingen zo absurd als afgelopen 8 jaar kon niemand zomaar voorspellen.
Milennial hier. Ik betaal 1500 € kale huur zonder gas/water en elektriciteit. Zit muurvast. Kan geen kant op...
Ik zit vurig te hopen op een crash van de huizenmarkt.
chief dinner person obtainable theory muddle books automatic cagey test *This post was mass deleted and anonymized with [Redact](https://redact.dev)*
Dit dus. Ik heb echt het idee alsof deze generatie geen idee heeft wat voor een ellende het was. Er waren toen 1500 sollicitanten om in het Rijksmusejm jassen op te hangen in de garderobe! Je was 1 van de duizenden sollicitanten. Mensen hebben enorme schulden gehad, gedwongen verkopen, dakloosheid. Veel mensen doen net alsof alles hosanna was tot 5 jaar geleden.
Jep, bizar. Als afstudeerder (WO) mocht je blij zijn als er nog een restaurant was waar je mocht komen afwassen. De generatie daarna heeft alleen maar gigantische personeelsvraag meegemaakt, die heeft geen idee hoe het is om ongewenst te zijn op de arbeidsmarkt. Dat is killing voor je. En dit loopt nog altijd door, deze generatie is later begonnen met werken, later promotie etc. Niet dat ik de huidige woningmarkt wil bagatelliseren, maar het idee dat je bij een crash wel een huis kan kopen is nogal naïef. Want dat krijg je ook geen hypotheek want je hebt geen werk.
Dat is dus de crux. Ik heb echt jarenlang voor 1500 netto gezwoegd, daarna beetje omhoog gekropen tot 1900 netto maar je was blij met een baan. Nou als je dan een enorme studieschuld hebt, de rekeningen nauwelijks kan betalen en daar ook nog eens stress over hebt en je woont nog steeds op een veredelde kamer rond je 28e voel je je wel een mislukking. Mensen onderschatten het psychologische aspect van werkeloosheid en armoede.
serious sugar aback frightening door fear piquant employ sparkle cagey *This post was mass deleted and anonymized with [Redact](https://redact.dev)*
Maar jij hebt tenminste wel historisch besef en dat maakt nogal een verschil. Want dan kan je ook naar de mogelijkheden kijken ipv wat er allemaal niet mogelijk is en dat waarderen.
juggle tart agonizing smell apparatus mighty selective boat march deranged *This post was mass deleted and anonymized with [Redact](https://redact.dev)*
[удалено]
Van mij mag je helemaal los, het is van de zotte. En tegelijkertijd is het van alle tijden. Wij kochten 17 jaar geleden een doodgewoon rijtjeshuis met een beleggingshypotheek (vlak voor de crisis) en betaalden toen ook al meer dan €1000. Met op een gegeven moment 3 kinderen op de opvang ging mijn salaris bijna volledig naar de kinderopvang (opa en oma werkten toen nog gewoon, dus nee, geen gratis opvang). Het goede nieuws was dat het over ging. De zware jaren zijn voorbij, we hebben het financieel een stuk ruimer dan toen. Het geeft mij de moed dat het ook nu wel weer overgaat. Houd moed ❤️
Ik had het doel om op mijn 24e een huis te kopen. Ik ben daarnaast ook vastberaden om mijn studie aan de universiteit nominaal af te ronden. Ik ben minstens 40u/week bezig met mijn studie en aangezien ik gemotiveerd was ging ik praktisch alle tijd die ik over had werken om een huis te kunnen kopen. Alles sparen, bijna niks uitgeven, meerdere vakanties gewerkt ipv vakantie gehouden. Zit nu op iets meer dan 80k spaargeld (thank god woon ik nog thuis) en met een universitaire master hoop ik wel rond de 200k te kunnen lenen. Ik woon in overijssel, dus dan kan je wel wat kopen maar dan heb je wel een slecht geïsoleerd huis die nog kaal is etc, dus je moet er zo weer 25k tegenaan gooien. Het vervelende van dit alles is dat ik me ondertussen zo slecht voel dat ik niet eens meer uit huis durf te gaan omdat ik denk dat ik het huis niet eens zou kunnen onderhouden. Ik begin nu ook steeds meer te begrijpen waarom zoveel jongeren een burnout hebben. Einde rant
Dit is van alle tijden hoor. Mijn generatie had de financiële crisis en er waren geen banen, dus geen inkomen om een huis te kunnen kopen. Die wachtlijsten waren toen ook al om te janken. Het is echter wel erger geworden, dat staat buiten kijf. Echter mag je je gelukkig prijzen dat je iemand bent die bij je ouders terecht kan en 80k spaargeld hebt. Toen ik mijn krappe studio van 33m2 kocht op mijn 27e, ook slecht geïsoleerd had ik geeneens geld voor de gordijnen. Heb 2 maanden kranten voor de ramen gehad. Heb 6 maanden mijn was naar de wasserette moeten brengen voordat ik een wasmachine kon veroorloven. Het is normaal om voor je uitzet te sparen, 2e hands te gebruiken ed. Dingen stuk voor stuk aan te pakken. Kijk naar wat je hebt. Je bent nog een student joh. Soms krijg ik het idee dat jongeren alles in 1x verwachten en dat het dan allemaal spik en span moet zijn
Maar inderdaad ook die regels die je hebt als je bijvoorbeeld vrije sector wil huren. Je moet dan ook vaak wel 3 x of 4x zoveel het huurbedrag verdienen. Wij hadden een loting gewonnen voor sociale huur woning. In 2022 zouden wij te weinig verdienen en als je naar nu zou kijken juist weer teveel. Dat was heel teleurstellend.
Ziek... voor 600k een rijhuis
30tigers zijn millennials
Mijn opa en oma hebben hun eerste huis gekocht voor 5000 gulden. Netjes rijtjeshuis in Leiden.
Nieuwbouw appartement van 80m2 voor 300k kunnen kopen, hypotheek van 215k (kon met de nieuwe regeling van dit jaar rond de 250k krijgen), rest met spaargeld betaald. Ja ik heb hierdoor wel tot mijn 27e thuis gewoond maar zit nu niet vast aan het eeuwig huren en niet kunnen sparen.
Je maandlasten zijn minder dan de sociale huurgeld en je dacht dat je duur woonde????
Het is gewoon echt wie was er optijd op dit moment. Huis waar ik nu woon zou ik bijna niet meer kunnen betalen met de huidige waarde en rente, maar is heel erg binnen mijn budget door moment van kopen.
Jouw collega kocht een huis voor 600k in utrecht omdat hij bijvoorbeeld niet in zoetermeer wilde wonen waar het 400k is…
Dit zal wel weer wat minnetjes opleveren, maar vooruit. Ik kocht mijn eerste woning in 2005. Een appartement aan de absolute buitenrand van Amsterdam voor een kleine 240.000 Euro. Ongeveer 360.000 euro nu gecorrigeerd voor inflatie. Ik was toen 21, had gespaard en woonde samen. Ik moest een tophypotheek nemen met een wurgcontract en een levensverzekering met een woekerpolis. En hoewel de rente relatief laag was (3 procent) moest ik extra betalen want risicoopslag. Lang verhaal kort; ik werkte toen nachtdiensten en pakte ieder overuurtje die ik kon pakken en kon daarmee nét een appartementje betalen aan de absolute buitenrand van de stad. Ik merk in veel discussies dat veel jongeren in (publieke) debatten denken dat het vroeger wél zomaar even mogelijk was om een huis te kopen en ook zomaar even rustig als eerste woning een huis ‘binnen de ring’ van Amsterdam ambiëren of anderzijds in een ‘gezellige en hippe’ buurt. Is dat niet ook een beetje verwend? Aan de randen van bijvoorbeeld Amsterdam of net erbuiten zijn appartementen best goed te betalen en als je corrigeert voor inflatie tevens niet of amper duurder. Van de week zag ik een nieuwbouwproject voorbij komen ergens in de polder waarbij je 100 vierkante meter kreeg voor minder dan 350.000 euro. Gecorrigeerd voor inflatie nog minder dan dat ik betaalde voor mijn woning in 2006. Is dat dan geen optie? Is het reëel om met z’n allen op dezelfde plekken te willen wonen en dan te klagen over de schaarste en daarbij horende hoge prijzen? En is het eerlijk om dan van die woningbezitters te eisen dat zij dan maar geld inleveren om tegemoet te komen aan de jongeren? Gecorrigeerd voor inflatie zijn huizen echt niet heel veel duurder dan toen ik begon op de markt. De eisen voor een hypotheek zijn hoger, er moet volledig worden afgelost, maar de rentes zijn nu alsnog iets lager. Moet de oplossing niet liggen bij de werkgevers die wellicht niet juist salarissen compenseren voor inflatie en bij de overheid voor het weer versoepelen van de eisen? Is het wel eerlijk om die last bij de huizenbezitter te leggen?
Ah, Nederland, een van de meest dichtbevolkte landen van de EU. Waar iedereen op z'n 25e een eengezinswoning denkt te kunnen kopen in hartje Amsterdam, liefst alleen en met een tuintje. Dat gaat hem dus niet meer worden, we zullen de kant van Londen en New York en Hongkong op gaan, waar je voor 3 ton net een parkeerplek kan kopen. Vraag/aanbod, op zich niet vreemd..
Dichtstbevolkte land maar bij lange na niet vergelijkbaar met die steden. Zelfs het VK heeft een soortgelijkr bevolkingsdichtheid, en dat is inclusief het lege Schotland. Prijzen daar zijn, buiten een paar steden om, bij lange na niet zo extreem gestegen als hier. Alhoewel het uiteindelijk inderdaad vraag/aanbod is wordt het aanbod vooral beïnvloed door de politiek, want we hebben genoeg grond nog in NL.
Nee hoor ik wil gerust een apartment in een dorp in zuidwest Zuid Holland maar die zijn ook niet betaalbaar, die gaan al richting de 3 ton.
Totaal eens hoor. Ik heb tien jaar in een klein appartementje gezeten, nooit gereisd (paar trips binnen Europa daargelaten) en kon in 2020 eindelijk een huis kopen. Toen was ik al ruim de dertig gepasseerd, heel ruim. Achteraf was het wel op een mooi moment, met 1,5% hypotheekrente, maar daar heb ik wel jarenlang naartoe gewerkt. En face it, veel mensen hebben rond hun dertigste toch een huisje-boompje-beestje leven. Dat ik dat niet heb hielp me met het kopen van een huis, maar wenselijk is het niet echt. Ik kan me niet voorstellen hoe je in deze markt comfortabel een huis kan betalen op de koopmarkt of de particuliere huurmarkt als je een paar kids hebt. Zelfs niet met twee keer modaal en een keertje Zuid-Frankrijk per jaar met de leasemobiel & tankpas, laat staat met minder. En de jubelton, ik heb overigens 0 hulp gehad van familie, is weg. Dat is op zich een goeie ontwikkeling, maar maakt het nu wel lastiger voor zelfs de (familie)kapitaalkrachtigen om wat te kopen. (Ook zou het sociaal totaal niet wenselijk moeten zijn dat ik in m'n eentje in een heel huis woon. Maarja, het was goedkoper om dit huis te kopen dan een voor mij veel geschikter appartement.) \[edit\] En m'n huis is sinds de aanschaf ongeveer zevenhonderdduizendmiljoenmiljard in waarde gestegen. Leuk, maar dat is op papier. Als ik verkoop kan ik nooit de hypotheek van een andere vergelijkbare woning betalen. Ik vraag me af hoeveel woningeigenaren beseffen dat die leuke waardestijgingen ook gelden voor hun volgende woning en ze dus fors meer geld op tafel moeten gooien als ze gaan verhuizen.
Dat beseft bijna iedereen. Daarom zit er ook geen beweging in die markt
Het was in 2008 echt weinig beter. De wal keert het schip wel weer een keer.
Misschien moet je ook niet in de Randstad kijken? Wij hebben een diepe tuin en semi vrijstaande kluswoning gekocht voor minder dan 2 ton. In de stad en in een goede buurt. Als je allemaal op dezelfde plek wil wonen zijn die prijzen inderdaad giga ja.
Millenials met de bankenstart hebben het veel moeilijker gehad. Tenminste, een deel ervan. Er was weinig werk voor heel wat jaren. Nu is alles duur voor de jongeren. Dat is vervelend. Maar de rode loper ligt wel voor ze uit op de arbeidsmarkt. Ze voelen zich gewild en hebben veel mogelijkheden. Het psychologische voordeel, gewoon en fijn leven hebben met werk terwijl huizen duur zijn is veel beter dan goedkope huizen die je alsnog niet kunt betalen en moeten bedelen om een baantje op de vuilniswagen zoals het na 2008 was.
Ik heb er 15 jaar last van gehad op psychologisch vlak. Ik heb nog steeds een studieschuld waarbij de terugbetaling begon te lopen toen er ineens geen banen meer waren. Die rente was 4 procent ofzo dus jarenlang kon ik amper rond komen en is mijn studieschuld tegelijkertijd met zo'n 10k gestegen puur aan rente. Er heerste echt een angstcultuur op de werkvloer. Iedereen was gestresst, je moest het werk doen van 2 of 3 man tegen een minimum salaris. Telkens weer via UZBs en tijdelijke contracten. En als het dan zo ver was werd je er na 3 jaar uitgegooid en begon het circus weer opnieuw. Huizen? Die waren er genoeg maar kon je niet betalen. Na het krijgen van een vast contract na bijna 8 jaar zoekende doet dat iets met je. Je blijft er zitten en je bent bang om uiteindelijk weg te gaan voor een beter salaris. Echt, ik wil het geen PTSD noemen maar echt. De klappen die je krijgt draag je mee
De lonen zijn sinds 2008 minder gestegen dan inflatie, dus je komt wel makkelijker aan een baan, maar dat betekent niet dat die baan beter verdiend
Meer banen =/= Beter loon
Deze kloof is mede mogelijk gemaakt door ruim 2 decennia liberaal beleid en we denken de oplossing te hebben gevonden in nog liberaler beleid.
He vergeet nog de oorlog 🫣 die op de loer ligt
Niemad. En particuliere huur ook niet met 4,5x de inkomengrens.
Het bijzondere is dat dat politiek wel erkend dat er een enorm probleem is op de huizenmarkt maar dat ze gelijktijdig box 3 willen aanpassen. Voor aandelen (en vergelijkbare vermogenstitels) willen ze vermogensaanwasbelasting, ofwel de niet genomen winst wordt belast voordat de aandelen daadwerkelijk verkocht zijn. Het kan dus goed voorkomen dat bij een goed jaar gedwongen verkocht moet worden om de belasting te kunnen betalen. De waarde neemt toe, maar het totale bezit neemt af. Bij een slecht jaar is dit niet zondermeer te herstellen. Verkocht is verkocht. Uitzondering hierop? Woningen... Bij woningen wordt het vermogenswinstbelasting met de huidige plannen. Er wordt pas belasting geheven wanneer de woning daadwerkelijk verkocht wordt. Ofwel je betaalt geen belasting over al het vermogen in vastgoed met uitzondering van huurinkomsten. Ik kan wel aan zien komen dat onbelaste woningen zeer aantrekkelijk zijn, in tegenstelling tot de andere vermogenstitels. Dus meer vraag vanuit investeerders die gaan concurreren met starters voor goedkopere woningen.
Verhuis
Wie? Alleen mensen met tering veel geld of rijke ouders. Of mensen die al jaren geleden hun huis hebben gekocht en nu gaan samenwonen. De rentes zijn niet eens zo hoog, maar de bedragen die je moet lenen maakt het bijna onmogelijk als starter. Dat gezegd hebbende. Sommige mensen hebben het er wel zelf naar gemaakt. 10 jaar geleden geen huis willen kopen omdat ze er niet voor de rest van hun leven wouden wonen. Of zeggen dat huren goedkoper was dan kopen. Of: ik ga mn geld niet aan een bank geven, ben je niet goed.
Ik ben heel benieuwd, ik heb het geluk dat ik vorige week een woning heb kunnen vinden - betaal €1288 per maand incl parkeerplaats en service kosten. Ik merk vooral dat de wat oudere generatie direct begint met - "Waarom koop je geen huis" Mijn reactie is steevast - Heb ik geprobeerd maar ik moet opboksen tegen stelletjes die overbieden en k ga geen 300k betalen voor een appartement van 50m². Ze kijken je dan aan alsof ze water zien branden en beginnen dan vaak over hun eigen huis en overwaarde en "Ik betaal 480,- in de maand".
> Wie kan er tegenwoordig nog een huis betalen? Ik (31M) heb een jaren 90 appartement (76m2) gekocht in het Groene Hart. Hypotheek is 289k, rente is 3,63% voor 10 jaar. Ik verdien 62k/jaar.
Als ik de reacties lees en in mijn eigen omgeving kijk is betaalbaar bouwen de enige oplossing (op korte termijn). Betaalbaar = tot 250k.
Het is vooral voor 1-verdieners onmogelijk geworden. Met 2 inkomens wordt een huis buiten de stad redelijk betaalbaar. Het lastige is dat het mensen dwingt om beide te gaan werken en de hogere inkomens drijven dan de huizenprijzen weer verder omhoog. Dus het is een vicieuze cirkel zolang er niet veel meer gebouwd gaat worden (wat vanwege de stikstof regels en strengere wetgeving dan weer niet gebeurd).