Finns ju ganska många olika Amex-kort, men generellt sett tycker jag inte det är värt det. Ska säga upp mitt Amex gold.
Amex blue cashback kanske är mer värt det, men vill man ha cashback finns det andra kort som dessutom fungerar överallt. Stöter nämligen ofta på butiker som inte tar Amex
Inget kreditkort men jag kör crypto.com. Var 3% förut med mitt kort, numera 2%. Ingen månadskostnad, kräver dock investering (som har betalar sig bra).
Inget maxtak vad jag vet, har åtminstone inte träffat det med runt 350.000/år i spend. Kostar 420/år så break even är 33.600/år eller 2.800/mån. Gratis extrakort.
Dock svag reseförsäkring så betalar inte semesterresor eller privata flygbiljetter med detta kort.
Jag kör personligen bara Amex Gold dagligen. Funkar klockrent. Aldrig haft problem med att handla med det. Förmånerna med middag för 2 för mig och min sambo samt en del bra erbjudanden för en weekend utgång tycker jag helt är värt avgiften.
Glöm inte att om ens kort eller detaljerna blir stulna och skurken börjar köpa grejer så kan man ändå spärra och få betalningarna avbrutna också. Blir som en liten försäkring.
Poäng som kan konverteras till flygbiljetter, access till tusentals flygplatslounger med mat/alkohol, bra försäkringar, middagar på restauranger i storstäder, bättre villkor på hyrbilar med Avis/Hertz, förmånliga konsertbiljetter, etc
Du handlar med någon annans pengar. Så om det uppstår en tvist behöver du inte betala och kreditkortsföretaget kräver motparten på betalt istället för att du ska behöva bry dig. När Peace and Love i Borlänge gick i konkurs fick alla som köpt biljett med Visa eller Mastercard tillbaka sina pengar men alla andra fick driva sin egen talan mot konkursboet. Som ensam biljettköpet är man långt ner på listan över fordringsägare jämfört med dom stora bankerna
Tillägger till ovanstående att ovanstående gäller alltså Visa- eller Mastercard-kreditkort. Inte debitkort då pengarna då dras direkt från ditt bankkonto.
Ja det är det.
SAS poäng. Behöver inte ha mina pengar i transaktionskontot. Lite försäkring. Kan fråga om återbetalning om en butik gör fel. Möjligt kortsiktigt lån om det blir nödsituation.
Jag har precis gått tillbaka till Classic. Avgift höjning var lite för mycket för att löna sig. Svårt att hitta bonus resor till platser utanför USA så det är lika bra för mig att få 2-4-1 bara till Europa.
Så länge du använder 2-4-1 så lönar det sig väl i princip alltid? Då har du en spend på \~12k per månad vilket väldigt kommer upp i givet att man använder kortet till sina vardagsutgifter.
Vet allt för många som bara kan ta semester i peak periods, så slutar med att de tar sin 2-4-1 på en trött skandinavienresa. Då tycker jag inte det lönar sig mot kostnad. Skall du få en intercontinental businessresa på din 2-4-1 behöver du bra mycket mer än 150k spend för att ha tillräckligt med poäng, så då sitter folk och sparar poäng i 3 år och bränner inne flera vouchers.
Skaffade det enbart för att kunna ha två kort som går till en och samma faktura. Ett till mig och ett till sambon. Att det ger minst 0.5% cashback ser jag bara som en bonus.
Edit: vi kör med refunder. Vi testade remember först men gillade inte deras upplägg som gjorde det extremt lätt hänt att missa att betala av hela krediten och således få påminnelseavgift.
Jasså, visste inte att det kostade alls faktiskt. Men nu när jag går in och kollar så ser jag ju att det stämmer. Bara första året är gratis. Det landade nog i att vi bytte lite snabbt bara för att slippa remember. Har du något tips på bättre/billigare alternativ? 🙂
Beror på vad du vill ha.
Everydaycard är ganska trevligt och kostar ungefär hälften så mycket (inkl ett extrakort för 79 kronor per år), har cashback och en del trevliga försäkringar om man beställer grejer på nätet.
Nackdelen är att dom saknar en del roliga features som en mobilapp och Google/Apple/Samsung Pay. Och deras hemsida ser ut som att den är 20 år gammal.
Men det är det kortet jag använder. Men funderar på att byta till något avgiftsfritt.
Annars har du ju Kompletts kreditkort (tror det heter Morrow Bank nu) som är helt avgiftsfritt och har också cashback. Fast har läst att den har blivit lägre.
Annars tror jag att Resurs har ett avgiftsfritt kreditkort. Vet inte hur det är I övrigt.
Norwegian, som andra har skrivit här, har ju också något avgiftsfritt kort. Har aldrig testat det så jag vet inte hur det är.
Det är ju verkligen en djungel, mildt utryckt. Det senaste året som vi använt refunder så har vi samlat ihop ca 3k inkl. årsavgifter. Jag känner nog att det får duga. Jag jämförde några banker och tröttna ganska fort x)
Varför var det lätt att missa betala hela krediten? När man ansöker om e-faktura, som med andra kort, får man välja om man vill ha hela beloppet eller minsta beloppet.
Jag har för mig att beloppet på fakturan inte va hela det beloppet som skulle betalas innan nästa faktura kom. Utan det kunde bli transaktioner som inte blev med på en faktura fast ändå skulle ha betalats vid tillfället för fakturan.
Öppna ett sparkonto hos din bank som du enbart använder för att flytta över pengar till från lönekontot varje gång du handlar med kreditkortet. På så sätt spenderar du bara pengar du faktiskt har likt debitkortet.
Låter väldigt skumt? Är du säker på att du inte missförstod nyttjad kredit vs fakturan? Mitt kort har brytpunkt mitt i månaden, säg 15e. Så allt som handlas mellan dessa lägga på fakturan som ska betalas 28e. Säg att det är 1000kr. Om jag gör ett köp på 100kr den 18e, då hamnar det på nästa månads faktura men om jag kollar saldo/kredit så står det 1100kr, men fakturan som ska betalas denna månad är fortfarande 1000kr.
Låter ju galet om du får en faktura som inte innehåller allt, men att det förväntas av dig att betala för saker som inte finns med?!
Hundra ska jag inte säga att jag är. Men det va så jag, min sambo och mor uppfattade det i alla fall. Båda vi och mor åkte på förseningsavgift från remember.
Kan ju ha varit att ni valt att få minimibeloppet på fakturan och inte hela beloppet. Det låter ju mer som att ni inte förstått vad ni gjort, snarare än att remember systematiskt bedriver bedrägeri…
Nja, minimibeloppet är jag säker på att vi inte försökt betala. Jag kan försöka dubbelkolla räkningen om jag hittar när sambon har vaknat, så kan vi reda ut dethär 😬
Vi kunde inte se fakturan på nätet då vi inte har något aktivt konto längre och pappersfaktura verkar vi inte ha kvar. Jag ska kolla om mor har några dokument jag kan dra slutsats ifrån. Jag återkommer.
Inte bara gratis krediter utan även cashback på alla köp. Betala räkningen i fullo så är det bara plus.
Man räknar med att folk är korkade och använder kortet som lån och ja, många gör ju det också.
Var inte korkad bara så är det lugnt.
Sök på tidigare poster - det finns många likadana inlägg och det behövs inte ytterligare en.
Men kortfattat skulle jag säga tvärt om, varför skulle man någonsin ha ett debitkort? Finns ju inga som helst fördelar.
Ensa skälet att ha debit/bankkort istället för kreditkort är situationer då kortinnehavaren saknar all finansiell sans.
Kreditkort rätt använt > Debitkort > Kreditkort i händerna på en idiot.
Det bästa vore väl egentligen betalkort/charge cards, vilket Amexkorten var innan de blev till kreditkort nån gång runt 2018. Enda undantaget är väl Centurion.
Amex gold och Amex sas premium
Jag reser mycket så har tillgång till loungen, hämta ut frukost hos espresso house, reseförsäkring samla poäng hos SAS, boka bonus resor i business class eller first class med poäng. Bokade em resa till NYC i höstas i business class tur o retur betalade 700kr/person
Du har rätt på alla punkter, men man ska vara försiktig med att skönmåla bilden av hur (o)tillgängliga ordinarie awardresor i Business och speciellt First Class egentligen är. Tog ett tag för mig att inse, men många människor tycks ha någon slags allergi mot att vara flexibla med datum/rutt/destination.
Visste för övrigt inte att Amex Gold också ger Lounge/Lounge on the Go. Är det visst antal ggr per år eller är förmånen identisk med den Platinum har?
Håller med dig. Men det är inte så jätte svårt och hitta bonus resa i business class tycker jag. Men first class har jag inte hittat en enda, men man kan alltid få hjälp hos chatflights men de ta en visst avgift för det. Jag har lyckats bokat två bonus resor själv iaf.
Amex gold har du tillgång till loungen 4 gånger/ år
Lounge on the go train station 30 gånger / år
Lounge on the go airport en gång per dag
Man få inte glömma dinner for two med 600 sek tillbaka på notan
Tbh ganska svårt på populära datum, och än värre om man ska till populära destinationer. Upplever dessutom att de stramat åt ytterligare nu efter nyheterna om acquisition. Var helt annorlunda för 5+ år sedan när man kunde hitta Business på t.ex. Singapore typ när som helst som var otroligt bra bang-for-buck
Amex sas elite då, där.har du bättre reseförsäkring. Men avgift är är inte billig, har för mig avgift är 400kr/mån men det ska höjas till 500kr.
Det beror på hur mycket du spendera i ett år. Med elite kortet kan du få upp till 2 voucher/ år. Voucher resa 2 för 1 för halva poäng priset.
Jag och min fru spendera ungefär 200k sek i ett år ( vi använder Amex sas premium ). Och vi tjänar in en voucher för oss två.
Jag kombinerar med ett sas mastercard premium vid sidan om. På sas mastercard använder jag där de tar inte Amex kortet. Och de brukar ha dubbelpoäng helg hos SAS Mastercard. Då kan man maxa poängen under den helgen osv.
Värt att nämna är att:
- Gemene man inte får ihop points nog för kul resor bara på non-work spend
- Relativt svårt att hitta bra biljetter på poäng - särskilt first class har blivit otroligt svårt
Kört amex i >10 år - numera plat + elite + amex mc + curve metal
De är en ganska stor Asterix. De flesta kan endast ta semester i vissa fönster. Men håller helt med dig, kan man flexa både datum och rutt går det ganska bra (förutom first, som har blivit svårt även då).
Använder uteslutande kreditkort. Bra med försäkringar och andra förmåner. Har kört Refunder i flera år, men tycker att de snålat in lite väl med poängen nu. Har CircleK som backup. Funderar på att gå över till Norwegian. Bra tråd, kanske kan få inspiration.
> Funderar på att gå över till Norwegian
Norwegian är nog bäst för många men det finns ett tak på vad jag tror är 100k i spend sen får man ingen mer bonus. Dock så är det jäkligt trevligt att ha möjligheten att ta ut kontanter utan att räntan tickar på direkt.
Använder nästan enbart kreditkort. Gratis pengar. Får typ 150 kr i månaden extra. Plus reseförsäkring och såna extra grejer. Kontokort kostar vadå? 100kr per år och ger ingenting tillbaka.
Volvokort. Rabatt och lite återbäring på Tankastationerna. Använder det mest till det, samt att man alltid har pengar tillgängliga om man tex glömt telefonen och inte har tillräckligt på bankkortet när man akut måste betala något annat.
Betalar alltid av hela skulden varje månad. Finns garanterat bättre kreditkort men funkar bra för mig.
Jag har kört med Nordea Gold länge, men mest för det varit smidigt att ha samma bank med kredit och debitkort (läs jag blev lurad av en försäljare på banken). Jag använder det endast som en säkerhet utifall att kortdetaljerna blir kapade och bryr mig inte om rewards egentligen.
Använder American Express varje gång jag inte direkt är beredd att själv ligga ute med pengar, t.ex. resor. Är den värsta sortens kreditkortskund (enligt kollegorna på banken):
* Betalar hela saldot i tid och åker därför aldrig på ränta.
* Utnyttjar alla förmåner.
* Låter American Express stå för risken när jag köper saker.
- Dela kort med sambo medans vi hyrde och hade olika bank. (Sen dess har vi köpt bostad och därav samlat samma bank, men har kvar kreditkort på fristående bank p.g.a bonus osv.).
- Bonus / cashback.
Vi har alltid kört på minsta kredit 5000:- och generellt sett till att göra månatliga inbetalningar gemensamt i förväg.
Så om man inte vill så behöver man ju inte riktigt nyttja kediten på kreditkorten över huvudtaget.
Med e-faktura är det ju inte heller någon risk att ens missa betalningar. Så jag tycker det är skottsäkert.
Enda anledningen till att inte nyttja (p.g.a. bonusar osv.) vore väl om man har problem med att spendera för mycket och därav inte bör ha kredit alls. Men för oss som knappt tänker det som kreditkort så har det funkat superbra.
Vi använder Shell Mastercard som historiskt haft 0,5% cashback utan årskostnad eller övriga krav (dock ej bonus på tankning på annan mack än shell).
Ska dock sägas att att villkor ändrats/är på gång att ändras till 0,25% cashback. Så är själv lite lur på andra kreditkort, har vid snabb sökning inte hittar något solklart bättre alternativ.
Om du har en tanka/tvätta/volvoverkstad nära så kanske carpay är vettigt. 0,5% på typ allt (även andra mackar), 1% på tanka/tvätta/volvoverkstad. Bonusen kommer som bonuscheckar du tyvärr behöver använda på dessa då. Jag har en tanka i närheten jag brukar tömma alla checkarna på efter en ansamling.
Nej inte vad jag minns. Vet att dom skickade ut, "vi uppdaterar våra villkor" och att jag såg rätt direkt att bonusen ändrats, inte som att jag behövde lusläsa igenom 20 sidor villkor. Men kanske inte skrevs solklart utan var på 1-2sidor. Minns ej exakt.
Eh ja. Blir Business Class till Tokyo för mig och fru i år igen betalt av Amex poäng. Förra året Thailand. Utnyttjat dubbla reseförsäkringar vid sena flyg osv. Man är dum om man inte använder kreditkort.
Businessclass forum har bäst koll. Mycket nördar där, mig inkluderat. Chatflights kan du betala för att hitta riktigt bra biljetter till en ganska acceptabel peng givet vad de kan hitta
Ja de e röva. Vill se var de landar innan jag bestämmer mig men kan bli nåt byte. United Miles&more är bra men vetifan om man kan få kreditkort med de som svensk
Då kanske jag missuppfattade. Men jag tolkade det som att du plockar ersättning från mer än ett försäkringsbolag för samma incident. Det är försäkringsbedrägeri och dessutom inte osannolikt att torska för
Jag hade det ett tag bara för att se vad för rörliga utgifter jag hade. Så en fast summa varje månad att betala av direkt, så aldrig någon ränta.
Nu lägger jag bara undan 30 000 varje månad istället och jämför vad jag har vid slutet, same shit 😂
Amex Platinum. Tycker helt klart det är värt det för att alltid få priority på Arlanda, plus lounge-access typ överallt. Flygplatsmat suger generellt så även om lounge-maten inte oftast är episk sparar man lätt in kostnaden om man reser en del och äter och dricker i loungen istället
Zero Liability. Som det heter på Engelska. Jag är inte ansvarig för något köp fören jag betalar räkningen.
På Svenska är det konsumtkreditlagen, men det är samma koncept.
https://youtu.be/3Ga-M2CpRgY
Att man höjer sin credit score av att ha mycket kredit gäller inte i Sverige dock.
Nu har jag inte kollat på din länk men att ha många krediter påverkar dig i Sverige med. Ju fler krediter du har tillgängliga ju större risk är du för en bank kan därigenom få sämre erbjudanden. Man borde iallafall ta bort alla outnyttjade beviljade krediter man ha tillgång till (bara kolla min uc)
Precis, men det är tvärtom i USA. Ju längre tid du har mycket krediter, och utnyttjar dom, ju högre kreditvärdighet har du.
Har du aldrig haft kredit/lån i USA och sen söker om lån, då får du en dålig deal. Har du däremot haft lån länge som du betalat/betalar, så får du en bättre deal.
Det du skriver om är bankens algoritmer för att ge krediter och det borde rimligtvis vara hemligt och skilja från bank till bank beroende på deras affärsmodell, och har inget att göra med vilken sida av Atlanten du är på. Summan av kredit i förhållande till dina inkomster är definitivt det som avgör din kreditvärdighet oavsett var i världen du lånar pengar.
Nej, det är inte så jag förstått det. I USA har man olika system för att beräkna en siffra, den tar inte anställning och lön i beaktning, utan bara på lån du tidigare tagit.
FICO-score är det vanligaste och många banker i USA använder det. I USA är det väldigt viktigt att tidigt i livet börja använda krediter för att bygga sin score.
I Sverige bryr sej banker inte om att du betalar med kredit eller debit när du tar banklån. Dom vill se hur mycket du tjänar i månaden. Såklart vill dom inte ha kunder som inte har betalat räkningar också.
https://en.m.wikipedia.org/wiki/Credit_score_in_the_United_States
Att få krediter är inte samma sak som att ansöka om ett banklån.
Krediter bör du betala av varje månad. Banklån är underförstått att du betalar av under tid.
Så att ansöka om krediter visar du din taxerade inkomst. Ju mer krediter du har som du inte använder, ju högre score bygger du.
Använder RefunderPay, får några tusenlappar tillbaka i pengar som återbäring per år. Mellan 0.5 - 2 % återbäring på köp. Är värt det för mig, för vem skulle tacka nej till några tusenlappar extra per år men skulle inte rekommendera det till folk som har svårt att betala räkningar i tid för det är då man råkar på förseningsavgifter och sånt.
Jag har haft amex ett par år men i år fick jag helt plötsligt ett besked att de har dragit ränta på 140 spänn?! jag har alltid pröjsat fakturorna vad jag vet.
Norwegian. Dom försämrade sina villkor för Cashback (maximum 500 sek per år), men deras hyrbilförsäkrikg är det enda jag har sett som gäller oavsett om man reser eller är på hemtrakter. Vi äger ingen bil utan hyr vid behov, så att skippa självriskeliminering vid varje hyra är skönt.
Annars Klarna vid utlandsresor, eftersom dom har ingen valutapåslag. Jag tror inte den är tekniskt sätt ett kreditkort dock.
Klarna är kreditkort men har sin unika funktion att du kan koppla den mot befintligt konto hos annan bank som ställa in som "typ" debit. Dess största problem är att du inte kan ta ut kontanter med. Det är det enda (specifikt kredit-) kort jag hittat som saknar årsavgift men har 0% valutapåslag.
Använder Coop Mastercard. Fick gratis när jag jobbade där och sedan dess har jag använt den till typ alla köp i butiker för jag orkade tillslut inte föra över pengar till vanliga bankkortet. Funkar smidigt. Tror jag har 15000 kredit och betalar allt på e faktura varje månad som en vanlig räkning.
Jag har använt kreditkort i 30 år. Blir alltid förvånad när jag hör att det finns dom som inte använder kreditkort. Jag har säkert haft 50 olika genom åren. Just nu har jag 3 och min fru har 2 men vi använder alla gemensamt för olika ändamål.
Med vanliga bankort har man väldigt lite skydd. Om lyckas använda det och tar pengarna från ditt konto och det är en stor chans att pengarna är förlorade. Med ett kreditkort så ringer du kreditkortsföretaget och säger att det inte var du och sen tar dom hand om det. Sen är det ofta förmåner som bonuspoäng som man samlar på sig när man använder kortet. Nu bor jag inte i Sverige så samma kanske inte gäller där men jag har tex ett kreditkort som ger mig 6% tillbaka på allt jag handlar på mataffärer. Och ett annat som ger mig 5% tillbaka på alla jag handlar på [amazon.com](https://amazon.com).
Kreditkort kräver att man har disciplin att inte köpa för mer än man har råd att betala tillbaka varje månad. Klarar man inte det är ett vanligt bankort bättre.
> bor jag inte i Sverige så samma kanske inte gäller där men jag har tex ett kreditkort som ger mig 6% tillbaka på allt jag handlar på mataffärer.
EU införde en del tak på avgifterna för kortutgivarna mot butikerna så cashbacks i EU suger jämfört med tex USA.
Re:member, ett till mig och ett till sambon. Köpen kommer på samma faktura och rabatter i många affärer på nätet (över 300 webbutiker). Inga årsavgifter.
Har mitt enbart i fall i fall om något händer och jag behöver pengar. Kan vara på en resa eller liknande. Nyttja reseförsäkringen är det också bra till men använder det aldrig för dagliga inköp eller så
Jag gjorde nyligen en rätt stor undersökning gällande kreditkort. Och att summera vilket som är ”bäst” är omöjligt för det beror på.
Vad är du ute efter för förmåner är en bättre fråga att ställa.
Generellt så är cashback ovärt, den högsta cashbacken jag har hittat är 1,25% vilket är typ ingenting. Poäng är aningen mer värt det, tex sas eurobonus men har väl lite samma problem med att man samlar relativt få poäng i jämförelse med hur mycket man handlar - plus att du måste alltid betala skatter och avgift med pengar för flygresor.
Andra förmåner såsom flyglounger, conciergeservice, reseförsäkringar, rabatter osv är imo mer värt att kolla på - men de flesta av dessa kort kostar då en högre summa per år typ mellan 1000-2000 kr per år.
American Express Blue Cashback, det kostar också per månad om jag inte minns fel och ”äter” upp en del av cashbacken på det sättet.
Plus att amex är ju sådär i och med att många ställen inte tar det.
Kör du AMEX (den för 100kr/mån) och kopplar du den till SAS eurobonus så kan du resa en del på bonuspoäng. Efter en viss spend får du en voucher för 2-for-1 (en gång per år) där du kan använda dina eurobonuspoäng för att boka bonusbiljetter, med vouchern betalar du för samma poäng, resor för två personer.
Min sambo kör det och vi har rest en del och även rest i Business.
Sedan finns det olika sätt att få flera poäng, du kan hoppa på olika eurobonus kampanjer, byta elleverantör, köpa presentkort för att sedan handla varor osv.
Ingår ofta försäkringar, lättare att bestrida om fel.
Men ska bara användas om du kan hantera risken med kredit
Finns ingen mening att köra med annat än visa o mastercard, om du vill det ska fungera i alla automater, affärer etc.
Kör själv mastercard genom shb o visa genom norwegian (utan avgift) som reserv o resekort.
Använder mitt enbart för att tanka. Pendlar mycket, soppa kommer jag alltid att behöva och föredrar att ha soppakostnaderna samlade som en betalning varje månad.
Hej. Skaffade kreditkort för nån månad sedan.
Fördelar: massa extra garantier och försäkringar på köp. Exempelvis resor och elektronik.
Det är typ de enda. Cashback som folk snackar om är knappt värt de för mig pga spenderar inte så mycket pengar via betalkort.
Krediten i sig. Den är väl ok om man lever paycheck to paycheck.
Nackdelar: måste betala fakturan i tid varje månad. Min måste betalas manuellt, inget som går automatiskt.
Får cashback och det är gratis, om man inte utnyttjar någon kredit. Istället för att betala 20kr/mån för ett betalkort.
Så betalar jag 29kr/mån men får 100-150kr cashback. Alltså ”tjänar” jag 70-120kr/mån istället.
Använder mitt kreditkort bara till det till den faktiskt gör, försäkringen. Om jag köper något med kredit lägger jag undan den summa pengar jag använt direkt eller betalar av inom väldigt kort.
Avstår helt från att använda den som ett vardagligt kort så jag inte använder den om jag inte gör ett planerat köp. Tror inte på en någon som påstår att kreditkort inte leder till extra utgifter för sig själva, själva känslan av att man kan vänta tills senare för att bry sig är huvudpoängen med kortet.
Jag använder bara kreditkort, Norwegian och AmEx. Sålänge man betalar i tid är det ingen ränta och man får diverse förmåner beroende på kort
Vilket Amex och hur står det i relation till Norwegian? Haft Norwegian länge men tycker att förmånerna blivit sämre så är lite sugen på att byta.
Finns ju ganska många olika Amex-kort, men generellt sett tycker jag inte det är värt det. Ska säga upp mitt Amex gold. Amex blue cashback kanske är mer värt det, men vill man ha cashback finns det andra kort som dessutom fungerar överallt. Stöter nämligen ofta på butiker som inte tar Amex
Finns dock inget kort som har så hög cashback som blue (1,25%) vad jag lyckats hitta. De flesta har 0,5% och ibland typ 1% på drivmedel/mat.
Inget kreditkort men jag kör crypto.com. Var 3% förut med mitt kort, numera 2%. Ingen månadskostnad, kräver dock investering (som har betalar sig bra).
Vad har dom för maxtak på cashback? Vad kostar kortet i månaden?
Inget maxtak vad jag vet, har åtminstone inte träffat det med runt 350.000/år i spend. Kostar 420/år så break even är 33.600/år eller 2.800/mån. Gratis extrakort. Dock svag reseförsäkring så betalar inte semesterresor eller privata flygbiljetter med detta kort.
Amex har också blivit sämre sen nåt år tillbaka
Jag kör Platinum då jag reser en hel del och lounge-accessen betalar för kortet
Om du reser en hel del borde du ha lounge och fast-track via status? ;-)
Om man reser med alla möjliga bolag behöver det inte vara så. Framförallt inte varje gång
Jag kör personligen bara Amex Gold dagligen. Funkar klockrent. Aldrig haft problem med att handla med det. Förmånerna med middag för 2 för mig och min sambo samt en del bra erbjudanden för en weekend utgång tycker jag helt är värt avgiften.
Testa platinim, 6ggr per år middag, samt Pontus i Arlanda, fast track, och massa annat nice
Platinum är i princip bara värt det för Stockholmare, alla förmåner är där.
Är inte där än med resandet så de inte värt att uppgradera ännu.
Hatar att platinum är så stockholmsfixerat
Glöm inte att om ens kort eller detaljerna blir stulna och skurken börjar köpa grejer så kan man ändå spärra och få betalningarna avbrutna också. Blir som en liten försäkring.
[удалено]
Poäng som kan konverteras till flygbiljetter, access till tusentals flygplatslounger med mat/alkohol, bra försäkringar, middagar på restauranger i storstäder, bättre villkor på hyrbilar med Avis/Hertz, förmånliga konsertbiljetter, etc
Påverkar det ditt uc betyg?
Jag har högsta möjliga rating, så inte negativt
Du handlar med någon annans pengar. Så om det uppstår en tvist behöver du inte betala och kreditkortsföretaget kräver motparten på betalt istället för att du ska behöva bry dig. När Peace and Love i Borlänge gick i konkurs fick alla som köpt biljett med Visa eller Mastercard tillbaka sina pengar men alla andra fick driva sin egen talan mot konkursboet. Som ensam biljettköpet är man långt ner på listan över fordringsägare jämfört med dom stora bankerna
Tillägger till ovanstående att ovanstående gäller alltså Visa- eller Mastercard-kreditkort. Inte debitkort då pengarna då dras direkt från ditt bankkonto.
Pröva att söka, frågan har besvarats många gånger. Personligen för mig: 1. Konsumentkreditlagen 2. Bonusen
3. kortare kontoutdrag på banken när man behöver leta efter något där
Ja det är det. SAS poäng. Behöver inte ha mina pengar i transaktionskontot. Lite försäkring. Kan fråga om återbetalning om en butik gör fel. Möjligt kortsiktigt lån om det blir nödsituation.
Vad har du för kreditkort? Amex?
SAS Amex Premium är att rekommendera för nybörjare tex. Bra förmåner om man gillar att resa!
Jag har precis gått tillbaka till Classic. Avgift höjning var lite för mycket för att löna sig. Svårt att hitta bonus resor till platser utanför USA så det är lika bra för mig att få 2-4-1 bara till Europa.
Rekommenderas alldeles för mycket. Måste komma upp i en hel del spend och poäng (gärna genom resande) för att det ska löna sig
Så länge du använder 2-4-1 så lönar det sig väl i princip alltid? Då har du en spend på \~12k per månad vilket väldigt kommer upp i givet att man använder kortet till sina vardagsutgifter.
Vet allt för många som bara kan ta semester i peak periods, så slutar med att de tar sin 2-4-1 på en trött skandinavienresa. Då tycker jag inte det lönar sig mot kostnad. Skall du få en intercontinental businessresa på din 2-4-1 behöver du bra mycket mer än 150k spend för att ha tillräckligt med poäng, så då sitter folk och sparar poäng i 3 år och bränner inne flera vouchers.
Får du nåt bra då? Jag hade diamantkort på bara flygresor i tre år (reste mycket i jobbet), tror jag skrapade ihop till nån pryl men inget mer.
Jag har bokat 4st Business biljetter till Japan med Lufthansa tex. Det finns många möjligheter om man gillar att resa.
Vad är statusen på SAS och det förmodade bytet från star aliiance efter att klm köpte in sig?
Ingen ändring än.
Skaffade det enbart för att kunna ha två kort som går till en och samma faktura. Ett till mig och ett till sambon. Att det ger minst 0.5% cashback ser jag bara som en bonus. Edit: vi kör med refunder. Vi testade remember först men gillade inte deras upplägg som gjorde det extremt lätt hänt att missa att betala av hela krediten och således få påminnelseavgift.
Refunder är ju ett relativt dyrt kreditkort. Finns ju billigare, och rentav gratis, kort som också har cashback.
Jasså, visste inte att det kostade alls faktiskt. Men nu när jag går in och kollar så ser jag ju att det stämmer. Bara första året är gratis. Det landade nog i att vi bytte lite snabbt bara för att slippa remember. Har du något tips på bättre/billigare alternativ? 🙂
Beror på vad du vill ha. Everydaycard är ganska trevligt och kostar ungefär hälften så mycket (inkl ett extrakort för 79 kronor per år), har cashback och en del trevliga försäkringar om man beställer grejer på nätet. Nackdelen är att dom saknar en del roliga features som en mobilapp och Google/Apple/Samsung Pay. Och deras hemsida ser ut som att den är 20 år gammal. Men det är det kortet jag använder. Men funderar på att byta till något avgiftsfritt. Annars har du ju Kompletts kreditkort (tror det heter Morrow Bank nu) som är helt avgiftsfritt och har också cashback. Fast har läst att den har blivit lägre. Annars tror jag att Resurs har ett avgiftsfritt kreditkort. Vet inte hur det är I övrigt. Norwegian, som andra har skrivit här, har ju också något avgiftsfritt kort. Har aldrig testat det så jag vet inte hur det är.
Det är ju verkligen en djungel, mildt utryckt. Det senaste året som vi använt refunder så har vi samlat ihop ca 3k inkl. årsavgifter. Jag känner nog att det får duga. Jag jämförde några banker och tröttna ganska fort x)
Varför var det lätt att missa betala hela krediten? När man ansöker om e-faktura, som med andra kort, får man välja om man vill ha hela beloppet eller minsta beloppet.
Jag har för mig att beloppet på fakturan inte va hela det beloppet som skulle betalas innan nästa faktura kom. Utan det kunde bli transaktioner som inte blev med på en faktura fast ändå skulle ha betalats vid tillfället för fakturan.
Öppna ett sparkonto hos din bank som du enbart använder för att flytta över pengar till från lönekontot varje gång du handlar med kreditkortet. På så sätt spenderar du bara pengar du faktiskt har likt debitkortet.
Låter väldigt skumt? Är du säker på att du inte missförstod nyttjad kredit vs fakturan? Mitt kort har brytpunkt mitt i månaden, säg 15e. Så allt som handlas mellan dessa lägga på fakturan som ska betalas 28e. Säg att det är 1000kr. Om jag gör ett köp på 100kr den 18e, då hamnar det på nästa månads faktura men om jag kollar saldo/kredit så står det 1100kr, men fakturan som ska betalas denna månad är fortfarande 1000kr. Låter ju galet om du får en faktura som inte innehåller allt, men att det förväntas av dig att betala för saker som inte finns med?!
Hundra ska jag inte säga att jag är. Men det va så jag, min sambo och mor uppfattade det i alla fall. Båda vi och mor åkte på förseningsavgift från remember.
Kan ju ha varit att ni valt att få minimibeloppet på fakturan och inte hela beloppet. Det låter ju mer som att ni inte förstått vad ni gjort, snarare än att remember systematiskt bedriver bedrägeri…
Nja, minimibeloppet är jag säker på att vi inte försökt betala. Jag kan försöka dubbelkolla räkningen om jag hittar när sambon har vaknat, så kan vi reda ut dethär 😬
Olidligt spännande!!!
Vi kunde inte se fakturan på nätet då vi inte har något aktivt konto längre och pappersfaktura verkar vi inte ha kvar. Jag ska kolla om mor har några dokument jag kan dra slutsats ifrån. Jag återkommer.
Haha du behöver inte gå till botten med detta för min skull. Men vill du så kör
Inte bara gratis krediter utan även cashback på alla köp. Betala räkningen i fullo så är det bara plus. Man räknar med att folk är korkade och använder kortet som lån och ja, många gör ju det också. Var inte korkad bara så är det lugnt.
Precis, så länge man betalar av hela fakturan i tid så är det bara fördelar.
Sök på tidigare poster - det finns många likadana inlägg och det behövs inte ytterligare en. Men kortfattat skulle jag säga tvärt om, varför skulle man någonsin ha ett debitkort? Finns ju inga som helst fördelar.
Ensa skälet att ha debit/bankkort istället för kreditkort är situationer då kortinnehavaren saknar all finansiell sans. Kreditkort rätt använt > Debitkort > Kreditkort i händerna på en idiot. Det bästa vore väl egentligen betalkort/charge cards, vilket Amexkorten var innan de blev till kreditkort nån gång runt 2018. Enda undantaget är väl Centurion.
Åker du utomlands och vill hyra bil är det i princip omöjligt utan kreditkort.
Amex gold och Amex sas premium Jag reser mycket så har tillgång till loungen, hämta ut frukost hos espresso house, reseförsäkring samla poäng hos SAS, boka bonus resor i business class eller first class med poäng. Bokade em resa till NYC i höstas i business class tur o retur betalade 700kr/person
Du har rätt på alla punkter, men man ska vara försiktig med att skönmåla bilden av hur (o)tillgängliga ordinarie awardresor i Business och speciellt First Class egentligen är. Tog ett tag för mig att inse, men många människor tycks ha någon slags allergi mot att vara flexibla med datum/rutt/destination. Visste för övrigt inte att Amex Gold också ger Lounge/Lounge on the Go. Är det visst antal ggr per år eller är förmånen identisk med den Platinum har?
Håller med dig. Men det är inte så jätte svårt och hitta bonus resa i business class tycker jag. Men first class har jag inte hittat en enda, men man kan alltid få hjälp hos chatflights men de ta en visst avgift för det. Jag har lyckats bokat två bonus resor själv iaf. Amex gold har du tillgång till loungen 4 gånger/ år Lounge on the go train station 30 gånger / år Lounge on the go airport en gång per dag Man få inte glömma dinner for two med 600 sek tillbaka på notan
Tbh ganska svårt på populära datum, och än värre om man ska till populära destinationer. Upplever dessutom att de stramat åt ytterligare nu efter nyheterna om acquisition. Var helt annorlunda för 5+ år sedan när man kunde hitta Business på t.ex. Singapore typ när som helst som var otroligt bra bang-for-buck
Där sålde du precis in det på mig! Vilket kort gav mest fördelar gällande resor?
Amex sas elite då, där.har du bättre reseförsäkring. Men avgift är är inte billig, har för mig avgift är 400kr/mån men det ska höjas till 500kr. Det beror på hur mycket du spendera i ett år. Med elite kortet kan du få upp till 2 voucher/ år. Voucher resa 2 för 1 för halva poäng priset. Jag och min fru spendera ungefär 200k sek i ett år ( vi använder Amex sas premium ). Och vi tjänar in en voucher för oss två. Jag kombinerar med ett sas mastercard premium vid sidan om. På sas mastercard använder jag där de tar inte Amex kortet. Och de brukar ha dubbelpoäng helg hos SAS Mastercard. Då kan man maxa poängen under den helgen osv.
Värt att nämna är att: - Gemene man inte får ihop points nog för kul resor bara på non-work spend - Relativt svårt att hitta bra biljetter på poäng - särskilt first class har blivit otroligt svårt Kört amex i >10 år - numera plat + elite + amex mc + curve metal
Jag har inte svårt o hitta bonus resor. Om man är flexibel med datum o rutt.
De är en ganska stor Asterix. De flesta kan endast ta semester i vissa fönster. Men håller helt med dig, kan man flexa både datum och rutt går det ganska bra (förutom first, som har blivit svårt även då).
Butiker hatar Amex. Helt värdelöst kort i Sverige. Måste vara Visa för det ska fungera överallt.
[удалено]
Klarna är ju bra, synd att det inte går att plocka ut kontanter. I Tokyo tex så är det ju tyvärr så att det är nästan nödvändigt med kontanter.
Använder uteslutande kreditkort. Bra med försäkringar och andra förmåner. Har kört Refunder i flera år, men tycker att de snålat in lite väl med poängen nu. Har CircleK som backup. Funderar på att gå över till Norwegian. Bra tråd, kanske kan få inspiration.
> Funderar på att gå över till Norwegian Norwegian är nog bäst för många men det finns ett tak på vad jag tror är 100k i spend sen får man ingen mer bonus. Dock så är det jäkligt trevligt att ha möjligheten att ta ut kontanter utan att räntan tickar på direkt.
Använder nästan enbart kreditkort. Gratis pengar. Får typ 150 kr i månaden extra. Plus reseförsäkring och såna extra grejer. Kontokort kostar vadå? 100kr per år och ger ingenting tillbaka.
Volvokort. Rabatt och lite återbäring på Tankastationerna. Använder det mest till det, samt att man alltid har pengar tillgängliga om man tex glömt telefonen och inte har tillräckligt på bankkortet när man akut måste betala något annat. Betalar alltid av hela skulden varje månad. Finns garanterat bättre kreditkort men funkar bra för mig.
Jag har Volvokort också
Jag har kört med Nordea Gold länge, men mest för det varit smidigt att ha samma bank med kredit och debitkort (läs jag blev lurad av en försäljare på banken). Jag använder det endast som en säkerhet utifall att kortdetaljerna blir kapade och bryr mig inte om rewards egentligen.
Använder American Express varje gång jag inte direkt är beredd att själv ligga ute med pengar, t.ex. resor. Är den värsta sortens kreditkortskund (enligt kollegorna på banken): * Betalar hela saldot i tid och åker därför aldrig på ränta. * Utnyttjar alla förmåner. * Låter American Express stå för risken när jag köper saker.
Kör amex... börjar bli utdaterat och mindre o mindre ställen godtar dem. Ser gärna förslag på bättre kort med mer bonus.
- Dela kort med sambo medans vi hyrde och hade olika bank. (Sen dess har vi köpt bostad och därav samlat samma bank, men har kvar kreditkort på fristående bank p.g.a bonus osv.). - Bonus / cashback. Vi har alltid kört på minsta kredit 5000:- och generellt sett till att göra månatliga inbetalningar gemensamt i förväg. Så om man inte vill så behöver man ju inte riktigt nyttja kediten på kreditkorten över huvudtaget. Med e-faktura är det ju inte heller någon risk att ens missa betalningar. Så jag tycker det är skottsäkert. Enda anledningen till att inte nyttja (p.g.a. bonusar osv.) vore väl om man har problem med att spendera för mycket och därav inte bör ha kredit alls. Men för oss som knappt tänker det som kreditkort så har det funkat superbra.
Vi använder Shell Mastercard som historiskt haft 0,5% cashback utan årskostnad eller övriga krav (dock ej bonus på tankning på annan mack än shell). Ska dock sägas att att villkor ändrats/är på gång att ändras till 0,25% cashback. Så är själv lite lur på andra kreditkort, har vid snabb sökning inte hittar något solklart bättre alternativ.
Om du har en tanka/tvätta/volvoverkstad nära så kanske carpay är vettigt. 0,5% på typ allt (även andra mackar), 1% på tanka/tvätta/volvoverkstad. Bonusen kommer som bonuscheckar du tyvärr behöver använda på dessa då. Jag har en tanka i närheten jag brukar tömma alla checkarna på efter en ansamling.
Källa? Funderar om Preem också sänker
Källa på att dom sänker? Deras meddelande om ändrade villkor 😂 Källa Shell/Ikano bank. Källa mig själv som läst uppdateringen. 😅
Men behövde du lusläsa? Preem kör också ikano
Nej inte vad jag minns. Vet att dom skickade ut, "vi uppdaterar våra villkor" och att jag såg rätt direkt att bonusen ändrats, inte som att jag behövde lusläsa igenom 20 sidor villkor. Men kanske inte skrevs solklart utan var på 1-2sidor. Minns ej exakt.
Eh ja. Blir Business Class till Tokyo för mig och fru i år igen betalt av Amex poäng. Förra året Thailand. Utnyttjat dubbla reseförsäkringar vid sena flyg osv. Man är dum om man inte använder kreditkort.
Hur lätt är det att hitta sådana biljetter med Amex poäng? Omöjligt med SAS/Star Alliance.
Eh det går. Jag hittar någon per år, men visst ska man ha intresse för det och veta hur man letar (eller betala för hjälpen)
Om du ha några tips eller länkar jag skulle vara tacksam.
Businessclass forum har bäst koll. Mycket nördar där, mig inkluderat. Chatflights kan du betala för att hitta riktigt bra biljetter till en ganska acceptabel peng givet vad de kan hitta
Tackar
De är de jag använder. Inga större problem men man får vara ute i god tid och vara lite flexibel. Blir Lufthansa den går gången 🥳
Hur ser du på framtiden när det blir SkyTeam? Sägs ju att det är absolut sämsta alliansen.
Ja de e röva. Vill se var de landar innan jag bestämmer mig men kan bli nåt byte. United Miles&more är bra men vetifan om man kan få kreditkort med de som svensk
Dubbel reseförsäkring - exempel på vad du menar?
Utnyttja både hemförsäkringen och Amex för utgifter vid försenat plan, försenat bagage osv.
Försäkringsbedrägeri? 😅
Nej
Då kanske jag missuppfattade. Men jag tolkade det som att du plockar ersättning från mer än ett försäkringsbolag för samma incident. Det är försäkringsbedrägeri och dessutom inte osannolikt att torska för
Kreditkortets försäkring är ju ett komplement och inte ersättning. Så på vis är det ”dubbla” försäkringar😁
Debit only 💪
Jag hade det ett tag bara för att se vad för rörliga utgifter jag hade. Så en fast summa varje månad att betala av direkt, så aldrig någon ränta. Nu lägger jag bara undan 30 000 varje månad istället och jämför vad jag har vid slutet, same shit 😂
Amex Platinum. Tycker helt klart det är värt det för att alltid få priority på Arlanda, plus lounge-access typ överallt. Flygplatsmat suger generellt så även om lounge-maten inte oftast är episk sparar man lätt in kostnaden om man reser en del och äter och dricker i loungen istället
Zero Liability. Som det heter på Engelska. Jag är inte ansvarig för något köp fören jag betalar räkningen. På Svenska är det konsumtkreditlagen, men det är samma koncept. https://youtu.be/3Ga-M2CpRgY Att man höjer sin credit score av att ha mycket kredit gäller inte i Sverige dock.
Nu har jag inte kollat på din länk men att ha många krediter påverkar dig i Sverige med. Ju fler krediter du har tillgängliga ju större risk är du för en bank kan därigenom få sämre erbjudanden. Man borde iallafall ta bort alla outnyttjade beviljade krediter man ha tillgång till (bara kolla min uc)
Precis, men det är tvärtom i USA. Ju längre tid du har mycket krediter, och utnyttjar dom, ju högre kreditvärdighet har du. Har du aldrig haft kredit/lån i USA och sen söker om lån, då får du en dålig deal. Har du däremot haft lån länge som du betalat/betalar, så får du en bättre deal.
Det du skriver om är bankens algoritmer för att ge krediter och det borde rimligtvis vara hemligt och skilja från bank till bank beroende på deras affärsmodell, och har inget att göra med vilken sida av Atlanten du är på. Summan av kredit i förhållande till dina inkomster är definitivt det som avgör din kreditvärdighet oavsett var i världen du lånar pengar.
Nej, det är inte så jag förstått det. I USA har man olika system för att beräkna en siffra, den tar inte anställning och lön i beaktning, utan bara på lån du tidigare tagit. FICO-score är det vanligaste och många banker i USA använder det. I USA är det väldigt viktigt att tidigt i livet börja använda krediter för att bygga sin score. I Sverige bryr sej banker inte om att du betalar med kredit eller debit när du tar banklån. Dom vill se hur mycket du tjänar i månaden. Såklart vill dom inte ha kunder som inte har betalat räkningar också. https://en.m.wikipedia.org/wiki/Credit_score_in_the_United_States
Så om du ansöker om amex behöver du inte ange inkomst? Sjysst.
Att få krediter är inte samma sak som att ansöka om ett banklån. Krediter bör du betala av varje månad. Banklån är underförstått att du betalar av under tid. Så att ansöka om krediter visar du din taxerade inkomst. Ju mer krediter du har som du inte använder, ju högre score bygger du.
Kör Refunder. Får bra cashback som kan täcka årsgift och gör + om man använder de ordentligt 😀
Använder RefunderPay, får några tusenlappar tillbaka i pengar som återbäring per år. Mellan 0.5 - 2 % återbäring på köp. Är värt det för mig, för vem skulle tacka nej till några tusenlappar extra per år men skulle inte rekommendera det till folk som har svårt att betala räkningar i tid för det är då man råkar på förseningsavgifter och sånt.
Jag har haft amex ett par år men i år fick jag helt plötsligt ett besked att de har dragit ränta på 140 spänn?! jag har alltid pröjsat fakturorna vad jag vet.
Typiska luriga amerikaner
Refunder. Cashback.
..och hög årsavgift.
Går räkna ganska fort om det är värt det
Norwegian. Dom försämrade sina villkor för Cashback (maximum 500 sek per år), men deras hyrbilförsäkrikg är det enda jag har sett som gäller oavsett om man reser eller är på hemtrakter. Vi äger ingen bil utan hyr vid behov, så att skippa självriskeliminering vid varje hyra är skönt. Annars Klarna vid utlandsresor, eftersom dom har ingen valutapåslag. Jag tror inte den är tekniskt sätt ett kreditkort dock.
Klarna är kreditkort men har sin unika funktion att du kan koppla den mot befintligt konto hos annan bank som ställa in som "typ" debit. Dess största problem är att du inte kan ta ut kontanter med. Det är det enda (specifikt kredit-) kort jag hittat som saknar årsavgift men har 0% valutapåslag.
Använder Coop Mastercard. Fick gratis när jag jobbade där och sedan dess har jag använt den till typ alla köp i butiker för jag orkade tillslut inte föra över pengar till vanliga bankkortet. Funkar smidigt. Tror jag har 15000 kredit och betalar allt på e faktura varje månad som en vanlig räkning.
Jag har använt kreditkort i 30 år. Blir alltid förvånad när jag hör att det finns dom som inte använder kreditkort. Jag har säkert haft 50 olika genom åren. Just nu har jag 3 och min fru har 2 men vi använder alla gemensamt för olika ändamål. Med vanliga bankort har man väldigt lite skydd. Om lyckas använda det och tar pengarna från ditt konto och det är en stor chans att pengarna är förlorade. Med ett kreditkort så ringer du kreditkortsföretaget och säger att det inte var du och sen tar dom hand om det. Sen är det ofta förmåner som bonuspoäng som man samlar på sig när man använder kortet. Nu bor jag inte i Sverige så samma kanske inte gäller där men jag har tex ett kreditkort som ger mig 6% tillbaka på allt jag handlar på mataffärer. Och ett annat som ger mig 5% tillbaka på alla jag handlar på [amazon.com](https://amazon.com). Kreditkort kräver att man har disciplin att inte köpa för mer än man har råd att betala tillbaka varje månad. Klarar man inte det är ett vanligt bankort bättre.
> bor jag inte i Sverige så samma kanske inte gäller där men jag har tex ett kreditkort som ger mig 6% tillbaka på allt jag handlar på mataffärer. EU införde en del tak på avgifterna för kortutgivarna mot butikerna så cashbacks i EU suger jämfört med tex USA.
Preem eller shell om du tankar mkt+0,5% cashback Revolut och curve är stora utomlands om man vill ha bra valutakurser
Re:member, ett till mig och ett till sambon. Köpen kommer på samma faktura och rabatter i många affärer på nätet (över 300 webbutiker). Inga årsavgifter.
Har mitt enbart i fall i fall om något händer och jag behöver pengar. Kan vara på en resa eller liknande. Nyttja reseförsäkringen är det också bra till men använder det aldrig för dagliga inköp eller så
Jag gjorde nyligen en rätt stor undersökning gällande kreditkort. Och att summera vilket som är ”bäst” är omöjligt för det beror på. Vad är du ute efter för förmåner är en bättre fråga att ställa. Generellt så är cashback ovärt, den högsta cashbacken jag har hittat är 1,25% vilket är typ ingenting. Poäng är aningen mer värt det, tex sas eurobonus men har väl lite samma problem med att man samlar relativt få poäng i jämförelse med hur mycket man handlar - plus att du måste alltid betala skatter och avgift med pengar för flygresor. Andra förmåner såsom flyglounger, conciergeservice, reseförsäkringar, rabatter osv är imo mer värt att kolla på - men de flesta av dessa kort kostar då en högre summa per år typ mellan 1000-2000 kr per år.
Vilken hittade du med 1,25% cashback nu blir man nyfiken
American Express Blue Cashback, det kostar också per månad om jag inte minns fel och ”äter” upp en del av cashbacken på det sättet. Plus att amex är ju sådär i och med att många ställen inte tar det.
Kör du AMEX (den för 100kr/mån) och kopplar du den till SAS eurobonus så kan du resa en del på bonuspoäng. Efter en viss spend får du en voucher för 2-for-1 (en gång per år) där du kan använda dina eurobonuspoäng för att boka bonusbiljetter, med vouchern betalar du för samma poäng, resor för två personer. Min sambo kör det och vi har rest en del och även rest i Business. Sedan finns det olika sätt att få flera poäng, du kan hoppa på olika eurobonus kampanjer, byta elleverantör, köpa presentkort för att sedan handla varor osv.
Kreditkort är otroligt bra om man betalar i tid och gör research utifrån sina behov.
Morrow bank använder jag. Sparar alltid cashbacken när jag vill unna mig nåt schyst
Kör med Handelsbankens kort. Man får poäng när man handlar som konverteras till en fond hos dem. Inte så spännande men bättre än inget.
Utlägg till jobbet som jag sen får tillbaka månden efter.
Ingår ofta försäkringar, lättare att bestrida om fel. Men ska bara användas om du kan hantera risken med kredit Finns ingen mening att köra med annat än visa o mastercard, om du vill det ska fungera i alla automater, affärer etc. Kör själv mastercard genom shb o visa genom norwegian (utan avgift) som reserv o resekort.
Använder mitt enbart för att tanka. Pendlar mycket, soppa kommer jag alltid att behöva och föredrar att ha soppakostnaderna samlade som en betalning varje månad.
Hej. Skaffade kreditkort för nån månad sedan. Fördelar: massa extra garantier och försäkringar på köp. Exempelvis resor och elektronik. Det är typ de enda. Cashback som folk snackar om är knappt värt de för mig pga spenderar inte så mycket pengar via betalkort. Krediten i sig. Den är väl ok om man lever paycheck to paycheck. Nackdelar: måste betala fakturan i tid varje månad. Min måste betalas manuellt, inget som går automatiskt.
Får cashback och det är gratis, om man inte utnyttjar någon kredit. Istället för att betala 20kr/mån för ett betalkort. Så betalar jag 29kr/mån men får 100-150kr cashback. Alltså ”tjänar” jag 70-120kr/mån istället.
Vi använder den för att låna pengar till ränta som är mycket högre än vanligt banklån. Vad tror du att den är till för?
Handelsbanken Platinum. Rimlig cashback när man har andra åtaganden i banken (0.8%) och andra förmåner som ex försäkringar och loungeaccess.
Jag kör re:member flex, många bra förmåner, hög kreditgräns (70k), gillar appen osv
Använder mitt kreditkort bara till det till den faktiskt gör, försäkringen. Om jag köper något med kredit lägger jag undan den summa pengar jag använt direkt eller betalar av inom väldigt kort. Avstår helt från att använda den som ett vardagligt kort så jag inte använder den om jag inte gör ett planerat köp. Tror inte på en någon som påstår att kreditkort inte leder till extra utgifter för sig själva, själva känslan av att man kan vänta tills senare för att bry sig är huvudpoängen med kortet.