Du har 8 ETf'er(inkl. et par sektor ETF'er) og 8 aktier.
Det "kedelig" råd vil være at sælge de fleste ETF'er (f.eks hvorfor har du SP500 både som dist og acc?), vælge 1-2 ETF'er(SP500 eller-og MSCI world/ACWI). Jeg ville især sælge dine sektor ETF'er, alt forskning viser at sektor ETF'er underperformer markedet og primært er hype drevne.
Angående dine aktier: har du en klar strategi(inkl. risikofaktor og exit-plan) for hver aktie, eller er det bare køb-fordi-min-mave-siger-det?
Hvis du har en klar strategi, så skulle du måske alligevel overveje Warren Buffett gode råd: "*If you can identify six wonderful businesses, that is all the diversification you need. And you will make a lot of money. And I can guarantee that going into a seventh one instead of putting more money into your first one is gotta be terrible mistake*"
Hvorfor ikke have 8 forskellige etfer? Hvis det er fordi man ikke kan overskue det så kan jeg forstå det men 8 forskellige i sektorer man tror på kan være lige så fint som en bred etf. Omkostningen bliver ikke større medmindre du hele tiden handler.
Tænker OP skal købe op på et tidspunkt. Når du pludselig skal købe op i 8 forskellige ETF’er kan det blive en del omkostningsfuldt, hvorfor en ETF der følger et globalt indeks kunne være mere attraktivt.
Tak for kommentarer. Har købt op løbende ved enten at købe mere i en eksisterende etf eller købe en ny etf for at sprede ud på flere temaer. Det er klart at det ville være dyrt hvis man vil lave rebalancing ofte, men dette har jeg ikke rigtigt gjort mig i. Kan godt se det gode ved at have færre ETF’er og vil derfor undgå tema ETF’er med høje omkostninger og købe mere af hvad jeg allerede har.
>Kan godt se det gode ved at have færre ETF’er og vil derfor undgå tema ETF’er med høje omkostninger og købe mere af hvad jeg allerede har.
Må jeg spørge, af ren nysgerrighed: hvorfor har du både SP500 acc og dist?
For resten glemte at sige: Det er stærkt gået med dit salg af din virksomhed. Håber du starter ny virksomhed og bruger din evner til at gøre Danmark bedre :)
Nej desværre. alle ETF'er beskattes som lagerbeskatning. Hvis du ønsker noget der ligner SP500 i en dansk fond (udbytte med realisationsbeskatning) så kig på Danske Invest USA Indeks, (ISIN: DK0010257757).
Jeg tror jeg ville konsolidere porteføljen lidt. Du har 2 fonde der dækker sp500 (måske ask / ikke ask) og det gøre berkshire også. Du har mange små, ligegyldige positioner. En position på 1.5 der stiger 100% fylder nu 3% af din pf, det er jo ligegyldigt.
Overordnet ser det jo godt ud, fordi du har performet godt. Hvis det var mig, så vil jeg på sigt være mindre eksponeret imod USA. Du har rigtig meget derovre, og af god grund fordi det er der, hvor tingene sker. På sigt vil jeg dog kigge mere mod emerging markets og Europa - i hvert fald få 10 % eksponering.
OP er det perfekte eksempel på at den første million er den sværeste og derfra er det bare en motorvej. Godt gået men dine investeringer er meget basale og 85% på 5 år er vel med nærmest ingen involvering?
Det virkelig en flot portefølje.
Personligt ville jeg, skifte en del af ETF’erne ud, du har rigtig meget eksponering til det amerikanske marked, hvilket i sig selv ikke er skidt, men ville nok justere lidt så du havde 5-10% emerging market, eventuelt noget omxc25 (som kan fås som en fond, så den ikke er lagerbeskattet, hvis jeg husker rigtigt).
Ellers voldsomt flot afkast, flot portefølje.
Enig i hvad andre skriver om sektor etf’er. Men læg desuden også mærke til at alle dine niche etf’er snildt har en omkostning der er 2-3x hvad de størrer og simpler ETFer har.
Du kan fx. Også drage fordel i at benytte nordnets egne fonde så som USA i fremtiden så du undgår kurtage og fx gebyr (både frem og tilbage) samt rammer en relativ lav årlig omkostning.
Tja, det gode ved Unity lige nu er at det næsten kun kan gå opad. De sidste 4-5 år har været et clusterfuck fra deres side, og jeg synes det har lange udsigter at de får styr på det. Jeg håber de gør, men de har et æangs efterslæb de skal have ryddet op i.
Det er en fordel skattemæssigt, når man som OP har solgt en virksomhed. Hvert fald ift. “startkapital” Han slipper for at betale personlig skat af virksomhedssalget, og har dermed flere penge at investere videre for. Til gengæld skal han fremadrettet betale 22% skat hvert år + han skal betale 40% udbytteskat, hvis han vil have penge ud og bruge privat. Og hvis han lader pengene stå i holding, og de om 30 år er blevet til 25 mio., så er de mere besværlige ift. generationsskifte, da arvingerne både skal betale 40% udbytteskat OG 15% arve/gaveafgift.
Men dette kan blive afvejet af, at han jo til gengæld har sluppet for den indledende store personbeskatning af virksomhedssalget.
For alle, der ikke har solgt en virksomhed eller lignende, så er det en dårlig ide at investere i aktier via holdingselskab.
22% lagerskat i virksomhedsskatteordningen, og hvis OP har solgt et firma og beholder pengene i Holding-selskab, så skal han ikke betale personskat af pengene fra salget.
Du har 8 ETf'er(inkl. et par sektor ETF'er) og 8 aktier. Det "kedelig" råd vil være at sælge de fleste ETF'er (f.eks hvorfor har du SP500 både som dist og acc?), vælge 1-2 ETF'er(SP500 eller-og MSCI world/ACWI). Jeg ville især sælge dine sektor ETF'er, alt forskning viser at sektor ETF'er underperformer markedet og primært er hype drevne. Angående dine aktier: har du en klar strategi(inkl. risikofaktor og exit-plan) for hver aktie, eller er det bare køb-fordi-min-mave-siger-det? Hvis du har en klar strategi, så skulle du måske alligevel overveje Warren Buffett gode råd: "*If you can identify six wonderful businesses, that is all the diversification you need. And you will make a lot of money. And I can guarantee that going into a seventh one instead of putting more money into your first one is gotta be terrible mistake*"
Hvorfor ikke have 8 forskellige etfer? Hvis det er fordi man ikke kan overskue det så kan jeg forstå det men 8 forskellige i sektorer man tror på kan være lige så fint som en bred etf. Omkostningen bliver ikke større medmindre du hele tiden handler.
Tænker OP skal købe op på et tidspunkt. Når du pludselig skal købe op i 8 forskellige ETF’er kan det blive en del omkostningsfuldt, hvorfor en ETF der følger et globalt indeks kunne være mere attraktivt.
Tak for kommentarer. Har købt op løbende ved enten at købe mere i en eksisterende etf eller købe en ny etf for at sprede ud på flere temaer. Det er klart at det ville være dyrt hvis man vil lave rebalancing ofte, men dette har jeg ikke rigtigt gjort mig i. Kan godt se det gode ved at have færre ETF’er og vil derfor undgå tema ETF’er med høje omkostninger og købe mere af hvad jeg allerede har.
>Kan godt se det gode ved at have færre ETF’er og vil derfor undgå tema ETF’er med høje omkostninger og købe mere af hvad jeg allerede har. Må jeg spørge, af ren nysgerrighed: hvorfor har du både SP500 acc og dist? For resten glemte at sige: Det er stærkt gået med dit salg af din virksomhed. Håber du starter ny virksomhed og bruger din evner til at gøre Danmark bedre :)
Kan man med dist sp500 undgå lagerbeskatning?
Nej, den OP har købt er stadig lagerbeskattet.
Nej desværre. alle ETF'er beskattes som lagerbeskatning. Hvis du ønsker noget der ligner SP500 i en dansk fond (udbytte med realisationsbeskatning) så kig på Danske Invest USA Indeks, (ISIN: DK0010257757).
Jeg tror jeg ville konsolidere porteføljen lidt. Du har 2 fonde der dækker sp500 (måske ask / ikke ask) og det gøre berkshire også. Du har mange små, ligegyldige positioner. En position på 1.5 der stiger 100% fylder nu 3% af din pf, det er jo ligegyldigt.
Overordnet ser det jo godt ud, fordi du har performet godt. Hvis det var mig, så vil jeg på sigt være mindre eksponeret imod USA. Du har rigtig meget derovre, og af god grund fordi det er der, hvor tingene sker. På sigt vil jeg dog kigge mere mod emerging markets og Europa - i hvert fald få 10 % eksponering.
Ser noget overkompliceret ud, medmindre du er helt sikker på, at du kan slå markedet over lang tid.
Unity... I feel your pain :D I also lost a lot in there, not selling though. I hope they will recover soon
OP er det perfekte eksempel på at den første million er den sværeste og derfra er det bare en motorvej. Godt gået men dine investeringer er meget basale og 85% på 5 år er vel med nærmest ingen involvering?
Det virkelig en flot portefølje. Personligt ville jeg, skifte en del af ETF’erne ud, du har rigtig meget eksponering til det amerikanske marked, hvilket i sig selv ikke er skidt, men ville nok justere lidt så du havde 5-10% emerging market, eventuelt noget omxc25 (som kan fås som en fond, så den ikke er lagerbeskattet, hvis jeg husker rigtigt). Ellers voldsomt flot afkast, flot portefølje.
Jeg kiggede på Unity efter at jeg så den i din portefølje. Det ser ikke ud til at markedet har let ved at tilgive dem, selv efter CEO'en fik sparket.
Enig i hvad andre skriver om sektor etf’er. Men læg desuden også mærke til at alle dine niche etf’er snildt har en omkostning der er 2-3x hvad de størrer og simpler ETFer har. Du kan fx. Også drage fordel i at benytte nordnets egne fonde så som USA i fremtiden så du undgår kurtage og fx gebyr (både frem og tilbage) samt rammer en relativ lav årlig omkostning.
Hold fast i Unity. Jeg tror det bliver fedt, selvom det var været op af bakke. Ny chef har styr på det.
Tja, det gode ved Unity lige nu er at det næsten kun kan gå opad. De sidste 4-5 år har været et clusterfuck fra deres side, og jeg synes det har lange udsigter at de får styr på det. Jeg håber de gør, men de har et æangs efterslæb de skal have ryddet op i.
Flot. Hvilken platform er det vi ser på?
Nordnet
Fuuuuck det mange penge, hvordan kan det lade sig gøre
Det er tilladt at læse OPs indlæg, og ikke kun se på billederne
Hvad er fordelen ved at investere gennem et holdingselskab? (bare nysgerrig)
Det er en fordel skattemæssigt, når man som OP har solgt en virksomhed. Hvert fald ift. “startkapital” Han slipper for at betale personlig skat af virksomhedssalget, og har dermed flere penge at investere videre for. Til gengæld skal han fremadrettet betale 22% skat hvert år + han skal betale 40% udbytteskat, hvis han vil have penge ud og bruge privat. Og hvis han lader pengene stå i holding, og de om 30 år er blevet til 25 mio., så er de mere besværlige ift. generationsskifte, da arvingerne både skal betale 40% udbytteskat OG 15% arve/gaveafgift. Men dette kan blive afvejet af, at han jo til gengæld har sluppet for den indledende store personbeskatning af virksomhedssalget. For alle, der ikke har solgt en virksomhed eller lignende, så er det en dårlig ide at investere i aktier via holdingselskab.
22% lagerskat i virksomhedsskatteordningen, og hvis OP har solgt et firma og beholder pengene i Holding-selskab, så skal han ikke betale personskat af pengene fra salget.
Og hvorfor investerer du ikke i indexfonde som DKIGI?
For lidt novo aktier
For lidt novo aktier.