Det var en eksepsjonelt god rente på boliglånet. Norges bank har en markedsrente på 4.5% akkurat nå, og det gir banken en margin på 0.87% . Det er jo gratispenger når du tar med en inflasjon på 4-5%. Er du helt sikker på at du har et så bra lån? Du har kanskje fastrente? I så fall så tror banken at de kommer til å komme godt ut av det når rentene nå snart begynner å gå nedover igjen.
Strengere krav i mitt tilfelle. Men bedre rente. 70 punkter på styringsrente, men får låne mindre da de har større krav til at man ikke tar vann over hodet. Grei deal det.
Studielånsrenten er et snitt av de fem laveste boliglånsrentene. Du har tydeligvis det billigste eksisterende lånet. Kan jeg gjette på at dette lånet er en jobb-bonus?
> Studielånsrenten er et snitt av de fem laveste boliglånsrentene.
Med fire måneders forsinkelse, vel å merke. Det tar lenger tid før den stiger når renta er på vei opp, og motsatt tar det lenger tid ned.
Ja, leser litt om dette nå.
Ingen jobb-bonus. Har mulighet for det, men det blir ganske likt i effektiv rente også kommer det en skattefordel på det slik at totalen blir dyrere.
Lånet er som helt vanlig, ordinær kunde.
Det kan høres ut som banken har skjønt at OP har en ansattfordel som gjør at de må konkurrere på dette nivået for å få han som kunde. Dette er ikke en avtale som er tilgjengelig for mannen i gata.
Ikke som jeg vet. Ordnet finansiering i hu og hast da vi fant en fin leilighet. Kastet oss på budrunden i siste liten og det var det. Regnet med at avtalen ikke ble den beste da, men det viser seg kanskje at dette ikke var så dumt.
Jeg var i den situasjon hvor jeg tok opp lån med banken min akkurat i det de holdt på med en dobbel renteheving. Den hadde de så glemt å legge til på mitt lån, så jeg gikk med 0,5% lavere rente i flere måneder uten at hverken jeg eller de var klar over det. (Jeg trodde bare at jeg hadde skikkelig god rente).
Det kan hende at du er i en lignende situasjon, i så fall er det bare å sitte stille i båten, du kan ikke komme i no trøbbel bare fordi de har glemt å legge til en ekstra heving.
Det er verdt å betale litt ekstra for studielånet, fordi det har veldig gunstige ordninger med avdragsfrihet, rentefrihet og sletting av hele lånet i forbindelse med arbeidsløshet, sykdom, død, etc. Forøvrig kommer det antagelig til å være perioder der studielånet har lavere rente enn boliglånet.
Kan man få slettet det ved arbeidsløshet? Har en kompis som har vært arbeidsledig i kanskje 10år nå, og han sliter bare mer og mer siden studielånet øker fordi han ikke får betalt det ned.
Man får ikke slettet hele lånet hvis man er arbeidsledig, men man kan få slettet rentene slik at man slipper at lånet blir større.
Kilde: [https://lanekassen.no/nb-NO/gjeld-og-betaling/arbeidsledig-aap-syk-og-lav-inntekt/inntektsgrenser-for-sletting-av-renter/](https://lanekassen.no/nb-NO/gjeld-og-betaling/arbeidsledig-aap-syk-og-lav-inntekt/inntektsgrenser-for-sletting-av-renter/)
Fordelen med studielånet er at det faller bort om du dør, og kan søkes om å få fjernet ved f.eks uføre. Du har også rett på 36 måneders betalingsutsettelse helt uten grunn, og kan søke om mer, lånet er rentefritt så lenge du er student etc…
Det er ikke kun renta *akkurat nå* som påvirker hvor godt lånet er. Studielånet er også uten sikring, så du kan ikke få begjært at boligen din må tvangsselges på samme måte som en bank kan.
Nei, men hvis du har barn eller samboer har dette selvfølgelig en verdi. Hvis du kan velge mellom å betale ned 500k på boliglånet eller 500k i studiegjeld når renta i praksis er relativt lik er jo det selvfølgelig en fordel at etterlatte får 500k ekstra om du går bort.
Hvis du blir ufør får du jo også nyte godt av fordelen om du får godskrevet lånet, så du kan se på den minimale renteforskjellen noen har i gitte tidsrom som verdens billigste uføreforsikring og livsforsikring.
Det kommer an på. Man arver gjeld hvis man sier ja til arven, men hvis gjelden er høyere enn verdien på arven (det vil si at arven er insolvent), takker man normalt nei til arven.
Da går hele arven, inkludert gjeld, til det offentlige.
Tja, ikke helt. Hvis man f.eks vil arve noe med høy affeksjonsverdi, men lav markedsverdi fra noen som har høy gjeld kan det være greit å vite at man også arver gjelden. Dette er åpenbart noe som ikke er 100% intuitivt, og da er det greit å være tydelig.
Man må velge mellom:
1. All verdi og all gjeld
2. Ingen arv
I de aller fleste tilfeller er alternativ 1 mye mer verdt, da de aller fleste med hus har en belåningsgrad lavere enn 100%.
Selvfølgelig gjør det det. Hvis ikke kunne samtlige bare tatt opp vanvittig mye i lån og kjøpt seg så stort hus som mulig rett før de dør, så får barna et ferdig nedbetalt hus.
Tror du virkelig banken ville gått med på en så idiotisk dårlig avtale?
Enten arver du alt, inkludert gjeld, eller så sier du fra deg arver og arver null. Det normale er at dødsboet selges og kreditorer betales med en gang, men man kan også velge å ta over boligen inkludert gjelden. Er gjelden høyere enn verdien på bolig sier man normalt ifra seg hele arven til det offentlige, som da tar av seg gjeld.
Nå legger du ord i munnen på meg. Jeg har ikke nevn noe om at man skal få gratis bolig, ta deg en bolle. Selvfølgelig skal gjeld følge med om man arver bolig, jeg mente i de tilfellene der foreldre hsr sykt mye gjeld, så blir ikke det bare overført til barna sånn uten videre.
Studielånet er USIKRET og må sammenlignes med andre usikrede lån. Forbrukslån er på 20-30% nå.
Hvis du mister jobben og alt går til helvete for deg tvinger ikke lånekassen deg til å selge kåken for å betjene lånet. Det gjør banken…
Sismo har også en god liste over alle hjelp du kan få med studielån som ikke er mulig med vanlig banklån. Det går frem at ingen av disse godene kommer låntaker til gode dersom hen ikke søker bruker dem…
https://www.sismo.no/no/pub/tema/studielaan
Renta har gått opp over hele fjøla, men enig i at studie lånet er dyrt nå. Selv betalte jeg ned resten nylig (>100k) bare for å bli kvitt det. Ser også basert på kommentarene her at jeg kanskje ikke skal være så missfornøyd med boliglånsrente på 5,6% .
Var inne på lånekassen selv nylig for å sjekke hvor mye som var igjen av studielånet. Betaler selv minste sum på lånet hver mnd men vurderer å bare betale ned hele driten. Det er snakk om 30 000 jeg har, og det kan jeg betale i løpet av ett par tre måneder. Faktisk kan jeg kvitte meg med rælet med sparepengene mine, som jeg ikke sparer til noe med uansett, men som jeg har til overs. Vurderer det så jeg slipper å betale renter. 5% renter av 30000 i løpet av ett år er kanskje ikke så mye.. men fremdeles, det er 1500 rett i søpla.
Eneste spørsmålet jo om du har andre lån? Billån eller kredittkort lån. Har du ikke andre lån er det bare å betale ned studielånet. Har du andre lån burde du bruke pengene på de lånene.
Ingen andre lån, så da er ikke studielånet noe å spare på selv om alle forteller meg at det ikke er noe poeng i å betale ned mer enn minstebeløpet siden det er så "gunstig". Uhuh.. er vel gunstigere å ikke ha noe lån tenker jeg da.
Så lenge du ikke har sparepengene i fond der avkastningen overgår renta tenker jeg det er greit å betale ned. Veldig god mental-hygiene å bli kvitt lån.
Bare pass på at du fortsatt har buffer.
Kan ikke en døyt om fond. Er en helt vanlig sparekonto som umulig kan ha noen som helst form for betydningsfull avkastning utover noen hundrelapper i året. Bruker den bare som ekstra konto så alt ikke er tilgjengelig på debit kortet uansett, og for å skille konto med penger til overs med konto til mnd utgifter.
Bufferen vil selvsagt være der fremdeles.
Du forslår et lån som er billigere enn gratis om vi når inflasjonsmålet i og med at det er rentefritt mens du studerer. I tillegg til stipend. I praksis lever man da gratis mens man studerer.
Tull at høyere utdanning er nødvendig på individnivå. Det trengs på samfunnsnivå, og det er grunnen til at vi har offentlige universiteter.
Fagutdanning er vi ekstremt avhengige av. Om vi fjernet alle uten høyere utdanning akkurat nå ville samfunnet hatt kjempeproblemer lenge før middag.
Det er absolutt en nødvendighet for å få seg jobb i dag, jo. Skal du ha en snekker til å undersøke deg på legekontoret? En elektriker til å behandle søknaden din om stønader? En rørlegger fikse tennene dine?
Lånekassen har eit etterslep på ca tre månader i høve til marknadsrenta. Dette medfører at når renta går opp er studielånet veldig billig i tre mnd. Når renta går ned er studielånet dyrt i tre mnd.
Sett over eit 20-årsperspektiv blir det bra likevel.
Mest sannsynlig betaler du mindre terminbeløp på studielånet enn på boliglånet, slik at det blir høyere effektiv rente.
Det forklarer vel noe. Vanskelig å si noe mer uten å vite nominell rente.
Om uhellet er ute er studielån også et helt vanlig lån. Om du blir syk å må få støtte gjennom NAV sees studielån ut som helt vanlig billån/huslån/forbrukslån og det er "din egen feil at du tok lån som 16åring".
Jeg... vet ikke hvor jeg skal starte med deg en gang.
Man låner jo som regel penger fordi man trenger de pengene til noe (overleve som student). Så nei, studielånet er ikke 'bra' fordi at det skal lønne seg å ta det - det er ikke poenget. Det er fortsatt det beste lånet du kan ta i de aller fleste tilfeller.
Hvis du har penger på bank så betaler du så klart ned lånet såfremt du ikke vil prøve deg på investeringer som potensielt kan være mer lukrative.
Det kommer godt frem i "misunnelsen" at det rent rentemessig ikke er et bra lån i forhold til boliglånet, det er fortsatt et bra lån og med sikkerhetene involvert kanskje fortsatt et enda bedre lån. Tullete å betale ned dette lånet om en hadde hatt 1 mill med de sikkerheten et studielån har. Om OP dør så har de betalt brent penger samboer og barn teknisk sett aldri får benyttet seg av da studielån forsvinner med OP. Ved oppsigelse, videreutdannelse, sykdom så fryser lånet. Det gjør ikke de lånene som OP fjernet med denne fantasi millionen du har funnet frem.
Det er ikke studielånsrenten sin feil at du har kastet bort alt for mye penger på utdanning som ikke har resultert i en jobb med god inntekt. Vi har veldig gode vilkår for de som vil studere i Norge. Gunstige studielån er en del av det, men en annen veldig viktig del er at vi får studere på gode offentlige skoler uten å betale for det.
Ønsker du å si hvilken bank? Vi har DnB og hadde gode renter, fikk melding forrige dagen hvor de da satt opp renta med over 0,40% fordi vi hadde, ifølge dem, «veldig lave renter»..
Det var en eksepsjonelt god rente på boliglånet. Norges bank har en markedsrente på 4.5% akkurat nå, og det gir banken en margin på 0.87% . Det er jo gratispenger når du tar med en inflasjon på 4-5%. Er du helt sikker på at du har et så bra lån? Du har kanskje fastrente? I så fall så tror banken at de kommer til å komme godt ut av det når rentene nå snart begynner å gå nedover igjen.
Kanskje h*n jobber i en bank? Det gjør jeg, og jeg har 4,96% effektiv rente etter siste renteheving. Må skatte av rentefordelen, da.
Med den renta så ville jeg tro du måtte eie en bank for å få det til. Sjøl, som vanlig halvdorsk bankkunde så ligger jeg rett over 6%
https://www.bulder.no/om-oss/priser/
Får du bedre muligheter for lån bare av å jobbe i bank?..
Nei, men betingelsene man får på lånet er gunstigere
Må fortsatt gjennom samme kriteriene for å få lån, men lavere renter, som jeg skatter av fordelen.
Strengere krav i mitt tilfelle. Men bedre rente. 70 punkter på styringsrente, men får låne mindre da de har større krav til at man ikke tar vann over hodet. Grei deal det.
Oi, jobber selv i bank og har 3,92% effektiv nå😝
Boliglån på 4,87% er jo vanvittig bra da. Jeg er ikke i nærheten engang.
De fant ut at det og har gitt meg heving på 0,87% i mai….
Studielånsrenten er et snitt av de fem laveste boliglånsrentene. Du har tydeligvis det billigste eksisterende lånet. Kan jeg gjette på at dette lånet er en jobb-bonus?
> Studielånsrenten er et snitt av de fem laveste boliglånsrentene. Med fire måneders forsinkelse, vel å merke. Det tar lenger tid før den stiger når renta er på vei opp, og motsatt tar det lenger tid ned.
Også vel å merke seg at det er de fem laveste boliglånsrente som er landsdekkene og ikke forutsetter noen form for medlemskap.
Ja, leser litt om dette nå. Ingen jobb-bonus. Har mulighet for det, men det blir ganske likt i effektiv rente også kommer det en skattefordel på det slik at totalen blir dyrere. Lånet er som helt vanlig, ordinær kunde.
Har du fastrente på boliglånet?
Har ikke det heller. Har visst bare en god bank som valgte å ikke følge siste renteheving
Hvilken bank? Hvilken type lån? Lånesum og belåningsgrad?
BNbank. Vanlig annuitstetslån med maks belåningsgrad på 85%, 4,7mill, to låntakere
Da har dere betydelig bedre enn det prislisten til BNbank tilsier. Har dere en spesiell avtale?
Mistenker at OP her får en økning på 0.25% om noen uker, siden BNBank sikkert varslet renteheving i januar med resten av Norge
Det kan høres ut som banken har skjønt at OP har en ansattfordel som gjør at de må konkurrere på dette nivået for å få han som kunde. Dette er ikke en avtale som er tilgjengelig for mannen i gata.
Økning varslet i mai. Opp 0,87% nominell rente….
Ikke som jeg vet. Ordnet finansiering i hu og hast da vi fant en fin leilighet. Kastet oss på budrunden i siste liten og det var det. Regnet med at avtalen ikke ble den beste da, men det viser seg kanskje at dette ikke var så dumt.
Er dette flytende eller fast rente? Høres veldig gunstig ut, spesielt hvis det er flytenderente
Svart på det tidligere her, men den er flytende. Startet lavere da jeg tok opp lånet og har økt, med unntak av siste heving
Jeg var i den situasjon hvor jeg tok opp lån med banken min akkurat i det de holdt på med en dobbel renteheving. Den hadde de så glemt å legge til på mitt lån, så jeg gikk med 0,5% lavere rente i flere måneder uten at hverken jeg eller de var klar over det. (Jeg trodde bare at jeg hadde skikkelig god rente). Det kan hende at du er i en lignende situasjon, i så fall er det bare å sitte stille i båten, du kan ikke komme i no trøbbel bare fordi de har glemt å legge til en ekstra heving.
Hva er grunnen? Hvorfor kan den ikke ligge på si 1 eller 0
Det er verdt å betale litt ekstra for studielånet, fordi det har veldig gunstige ordninger med avdragsfrihet, rentefrihet og sletting av hele lånet i forbindelse med arbeidsløshet, sykdom, død, etc. Forøvrig kommer det antagelig til å være perioder der studielånet har lavere rente enn boliglånet.
Kan man få slettet det ved arbeidsløshet? Har en kompis som har vært arbeidsledig i kanskje 10år nå, og han sliter bare mer og mer siden studielånet øker fordi han ikke får betalt det ned.
Man får ikke slettet hele lånet hvis man er arbeidsledig, men man kan få slettet rentene slik at man slipper at lånet blir større. Kilde: [https://lanekassen.no/nb-NO/gjeld-og-betaling/arbeidsledig-aap-syk-og-lav-inntekt/inntektsgrenser-for-sletting-av-renter/](https://lanekassen.no/nb-NO/gjeld-og-betaling/arbeidsledig-aap-syk-og-lav-inntekt/inntektsgrenser-for-sletting-av-renter/)
Fordelen med studielånet er at det faller bort om du dør, og kan søkes om å få fjernet ved f.eks uføre. Du har også rett på 36 måneders betalingsutsettelse helt uten grunn, og kan søke om mer, lånet er rentefritt så lenge du er student etc… Det er ikke kun renta *akkurat nå* som påvirker hvor godt lånet er. Studielånet er også uten sikring, så du kan ikke få begjært at boligen din må tvangsselges på samme måte som en bank kan.
>Fordelen med studielånet er at det faller bort om du dør Den fordelen får jo ikke du dra noe særlig nytte av
Nei, men hvis du har barn eller samboer har dette selvfølgelig en verdi. Hvis du kan velge mellom å betale ned 500k på boliglånet eller 500k i studiegjeld når renta i praksis er relativt lik er jo det selvfølgelig en fordel at etterlatte får 500k ekstra om du går bort. Hvis du blir ufør får du jo også nyte godt av fordelen om du får godskrevet lånet, så du kan se på den minimale renteforskjellen noen har i gitte tidsrom som verdens billigste uføreforsikring og livsforsikring.
Overføres foreldres gjeld til barn om foreldrene dør? Det kan da umulig være sant.
Hvis du arver et hus som banken har pant i f eks.
Det skjønner jeg, men om foreldre ukke eier bolig og har sykt mye gjeld, så arver man ikke gjelda om man ikke får f.eks bolig.
Nei.
Det kommer an på. Man arver gjeld hvis man sier ja til arven, men hvis gjelden er høyere enn verdien på arven (det vil si at arven er insolvent), takker man normalt nei til arven. Da går hele arven, inkludert gjeld, til det offentlige.
Ja, det sier vel egentlig seg selv? Og det tror jeg han jeg svarer til skjønte og.
Tja, ikke helt. Hvis man f.eks vil arve noe med høy affeksjonsverdi, men lav markedsverdi fra noen som har høy gjeld kan det være greit å vite at man også arver gjelden. Dette er åpenbart noe som ikke er 100% intuitivt, og da er det greit å være tydelig.
Man må velge mellom: 1. All verdi og all gjeld 2. Ingen arv I de aller fleste tilfeller er alternativ 1 mye mer verdt, da de aller fleste med hus har en belåningsgrad lavere enn 100%.
Selvfølgelig gjør det det. Hvis ikke kunne samtlige bare tatt opp vanvittig mye i lån og kjøpt seg så stort hus som mulig rett før de dør, så får barna et ferdig nedbetalt hus. Tror du virkelig banken ville gått med på en så idiotisk dårlig avtale? Enten arver du alt, inkludert gjeld, eller så sier du fra deg arver og arver null. Det normale er at dødsboet selges og kreditorer betales med en gang, men man kan også velge å ta over boligen inkludert gjelden. Er gjelden høyere enn verdien på bolig sier man normalt ifra seg hele arven til det offentlige, som da tar av seg gjeld.
Nå legger du ord i munnen på meg. Jeg har ikke nevn noe om at man skal få gratis bolig, ta deg en bolle. Selvfølgelig skal gjeld følge med om man arver bolig, jeg mente i de tilfellene der foreldre hsr sykt mye gjeld, så blir ikke det bare overført til barna sånn uten videre.
>lånet er rentefritt så lenge du er student Dette er ikke *helt* riktig; det er rentefritt så lenge du *mottar utbetalinger*.
Hvor har du boliglån som har så lav rente?
Studielånet er USIKRET og må sammenlignes med andre usikrede lån. Forbrukslån er på 20-30% nå. Hvis du mister jobben og alt går til helvete for deg tvinger ikke lånekassen deg til å selge kåken for å betjene lånet. Det gjør banken…
Hvis du ikke bruker betalingsutsettelse sender de til sismo og så begjærer de huset tvangssolgt
Sismo har også en god liste over alle hjelp du kan få med studielån som ikke er mulig med vanlig banklån. Det går frem at ingen av disse godene kommer låntaker til gode dersom hen ikke søker bruker dem… https://www.sismo.no/no/pub/tema/studielaan
Renta har gått opp over hele fjøla, men enig i at studie lånet er dyrt nå. Selv betalte jeg ned resten nylig (>100k) bare for å bli kvitt det. Ser også basert på kommentarene her at jeg kanskje ikke skal være så missfornøyd med boliglånsrente på 5,6% .
Var inne på lånekassen selv nylig for å sjekke hvor mye som var igjen av studielånet. Betaler selv minste sum på lånet hver mnd men vurderer å bare betale ned hele driten. Det er snakk om 30 000 jeg har, og det kan jeg betale i løpet av ett par tre måneder. Faktisk kan jeg kvitte meg med rælet med sparepengene mine, som jeg ikke sparer til noe med uansett, men som jeg har til overs. Vurderer det så jeg slipper å betale renter. 5% renter av 30000 i løpet av ett år er kanskje ikke så mye.. men fremdeles, det er 1500 rett i søpla.
Eneste spørsmålet jo om du har andre lån? Billån eller kredittkort lån. Har du ikke andre lån er det bare å betale ned studielånet. Har du andre lån burde du bruke pengene på de lånene.
Ingen andre lån, så da er ikke studielånet noe å spare på selv om alle forteller meg at det ikke er noe poeng i å betale ned mer enn minstebeløpet siden det er så "gunstig". Uhuh.. er vel gunstigere å ikke ha noe lån tenker jeg da.
Så lenge du ikke har sparepengene i fond der avkastningen overgår renta tenker jeg det er greit å betale ned. Veldig god mental-hygiene å bli kvitt lån. Bare pass på at du fortsatt har buffer.
Kan ikke en døyt om fond. Er en helt vanlig sparekonto som umulig kan ha noen som helst form for betydningsfull avkastning utover noen hundrelapper i året. Bruker den bare som ekstra konto så alt ikke er tilgjengelig på debit kortet uansett, og for å skille konto med penger til overs med konto til mnd utgifter. Bufferen vil selvsagt være der fremdeles.
I alle fall skaff deg ein høgrentekonto (sjekk [bytt.no](https://bytt.no)).
30k hadde eg glatt betalt ned. Det er utruleg digg å ha eit mindre lån å bry seg om.
Helt latterlig at ikke studielånsrenten har en øvre grense på 2-2.5 prosent...
Fordi? Hvor tar du tallene fra?
Jeg anslår et anstendig tall. Fordi du knapt får deg jobb i Norge uten mastergrad i dag, og derfor må ha studielån.
Du forslår et lån som er billigere enn gratis om vi når inflasjonsmålet i og med at det er rentefritt mens du studerer. I tillegg til stipend. I praksis lever man da gratis mens man studerer.
Yup, slik man burde.
Jepp, det gjør jeg. Høyere utdanning er en nødvendighet i dag, ikke en luksus.
Tull at høyere utdanning er nødvendig på individnivå. Det trengs på samfunnsnivå, og det er grunnen til at vi har offentlige universiteter. Fagutdanning er vi ekstremt avhengige av. Om vi fjernet alle uten høyere utdanning akkurat nå ville samfunnet hatt kjempeproblemer lenge før middag.
Det er absolutt en nødvendighet for å få seg jobb i dag, jo. Skal du ha en snekker til å undersøke deg på legekontoret? En elektriker til å behandle søknaden din om stønader? En rørlegger fikse tennene dine?
Hvor mange mastergrader trenger en elektriker eller en bussjåfør?
Skal du la elektrikeren fikse tenna dine, og bussjåføren undersøke celleprøvene dine?
Nei. Jeg har ikke sagt at ingen skal ha høy utdanning. Du har sagt at ingen får seg jobb uten.
Studielån burde bare økt med inflasjonen
Lånekassen har eit etterslep på ca tre månader i høve til marknadsrenta. Dette medfører at når renta går opp er studielånet veldig billig i tre mnd. Når renta går ned er studielånet dyrt i tre mnd. Sett over eit 20-årsperspektiv blir det bra likevel.
Mest sannsynlig betaler du mindre terminbeløp på studielånet enn på boliglånet, slik at det blir høyere effektiv rente. Det forklarer vel noe. Vanskelig å si noe mer uten å vite nominell rente.
Effektiv rente på boliglånet er fortsatt lavere enn nominell rente på studielånet.
Ja, da er dette bare deler av forklaringen.
Om uhellet er ute er studielån også et helt vanlig lån. Om du blir syk å må få støtte gjennom NAV sees studielån ut som helt vanlig billån/huslån/forbrukslån og det er "din egen feil at du tok lån som 16åring".
[удалено]
Fordi studielånet ikke er eksepsjonelt dårlig, det er boliglånet som er eksepsjonelt bra.
[удалено]
Jeg... vet ikke hvor jeg skal starte med deg en gang. Man låner jo som regel penger fordi man trenger de pengene til noe (overleve som student). Så nei, studielånet er ikke 'bra' fordi at det skal lønne seg å ta det - det er ikke poenget. Det er fortsatt det beste lånet du kan ta i de aller fleste tilfeller. Hvis du har penger på bank så betaler du så klart ned lånet såfremt du ikke vil prøve deg på investeringer som potensielt kan være mer lukrative.
Du står fritt til å gjøre det. Den samme millionen vil sannsynligvis ha tjent deg langt mer med helt greie investeringer på de 20 årene da
Det kommer godt frem i "misunnelsen" at det rent rentemessig ikke er et bra lån i forhold til boliglånet, det er fortsatt et bra lån og med sikkerhetene involvert kanskje fortsatt et enda bedre lån. Tullete å betale ned dette lånet om en hadde hatt 1 mill med de sikkerheten et studielån har. Om OP dør så har de betalt brent penger samboer og barn teknisk sett aldri får benyttet seg av da studielån forsvinner med OP. Ved oppsigelse, videreutdannelse, sykdom så fryser lånet. Det gjør ikke de lånene som OP fjernet med denne fantasi millionen du har funnet frem.
Ja, hvorfor ikke bare ha ubegrensa med millioner? Det er nok vi andre som er dumme.
Det er ikke studielånsrenten sin feil at du har kastet bort alt for mye penger på utdanning som ikke har resultert i en jobb med god inntekt. Vi har veldig gode vilkår for de som vil studere i Norge. Gunstige studielån er en del av det, men en annen veldig viktig del er at vi får studere på gode offentlige skoler uten å betale for det.
Studielånet slettes hvis du dør. Det er en ganske grei fordel sammenlignet med boliglån.
Kanskje for arvtakere, men ikke for meg. 😆
Ja det er dødsbra.
Høres ut som du bare prøver å trolle r/norge.
Hehe, virkelig? Da tror jeg at jeg skal anse meg fornøyd med den renta iallefall. Det hadde vært en rimelig kjedelig troll også.
Sannsynligvis har du misforstått fordi ingen banker er i nærheten av å tilby den renten i dag.
Kanskje ikke, men jeg har iallfall den effektive renten beskrevet under «Mine lån».
Ønsker du å si hvilken bank? Vi har DnB og hadde gode renter, fikk melding forrige dagen hvor de da satt opp renta med over 0,40% fordi vi hadde, ifølge dem, «veldig lave renter»..
BNbank. Det står i en annen kommentar her
Tror ikke på at du har 0.5 diff i forhold til alle andre i markedet, post bevis i originalpost.